摩根资产管理台湾营销战略分析Analysis on the marketing strategy of Morgans asset management (Taiwan).pdfVIP

10220690223 陈威旭 摩根资产管理(台湾)营销战略分析 目录 摘 要………………………………………………………………………………………l ABSTRACT…………………………………………………………………………………………………………．．2 1绪论………………………………………………………………………………………3 1．1研究动机与背景…………………………………………………．…………………3 1．2研究目的……………………………………………………………………………．4 1．3研究架构及流程……………………………………………………………………．4 2文献探讨…………………………………………………………………………………6 2．1共同基金的定义……………………………………………………………………．6 2．2共同基金的销售渠道………………………………………………………………．9 2．2．1渠道的意义……………………………………………………………………．9 2．2．2财富管理定义…………………………………………………………………11 Link 2．2．3寿险公司投资连结保险(InvestmentPolicy)………………………-…13 2．2．4品牌的定义……………………………………………………………………15 2．3发展新产品．………………………………………………’………………………．．16 3摩根资产管理渠道发展战略探讨……………………………………………………．17 3．1品牌重新的定位……………………………………………………………………17 3．2产品发展战略定位……………………．．…………………………………………．．18 3．3渠道决策……………………………………………………………_……………．19 3．4总代理制下的影响…………………………………………………………………20 4结论与建议………………………………．．：…………………………………………．．22 4．1研究结论………………………．…………………………………………………．．22 4．2建议…………………………………………………………………………………31 参考文献…………………………………………………………………………………．33 致谢………………………………………………………………………………………………………………．．：34 万方数据 10220690223陈威旭 摩根资产管理(台湾)营销战略分析 摘要 资产管理是金融服务行业当中最具盈利能力的项目之一，其运营模式在于集合众 人资产，透过专业的管理团队投资，并从中收取管理利润。因此，当基金公司所管理 资产越具规模，对其收入自然不言而喻。因此，如何吸引投资人，是资产管理公司最 主要的课题之一’。其中，基金绩效，品牌信赖以及渠道，普遍被认为是影响资产管理 公司发展成功与否的要素。 本研究以摩根资产管理(台湾)为例，探讨过去十年来，其发展之运营模式以及 面临的挑战： 1． 品牌的重建：摩根资产管理(台湾)，前身为怡富资产管理，为台湾第一家 外资资产管理公司。2000年为摩根大通集团并购，并更名为摩根资产管理。投资人 对原品牌的信任度以及内外部资源的整合，成为集团重要的挑战。 2． 新产品的发展：摩根资产管理产品线过往发展着重于股票型基金的深度与广 度。然则历经金融风暴之后，投资人的风险偏好度改变，固定收益型的产品大行其道。 摩根改变过往着重于股票型基金的战略方向，致力发展固定收益产品。 3． 新渠道的开发：基金公司过去仰赖银行销售的模式，在竞争激烈的环境下， 似乎愈到了成长曲线的瓶颈。发展新的渠道，成为刻不容缓的事情。低率利的环境下， 寿险公司面临庞大的利差损包袱，发展投连险成为另一种获利来源