2013咨询-现代咨询方法与实务 第四科目 第54讲：不确定性分析与风险分析(三)(2013年新版).docVIP

13.4 风险分析（P432） 一、风险分析的程序和基础 （一）风险分析的程序 项目风险分析包括风险识别、风险估计、风险评价与对策研究四个基本阶段。 风险分析所经历的四个阶段，实质上是从定性分析到定量分析，再从定量分析到定性分析的过程。 （二）风险分析的基础 1．风险概率 按风险因素发生的可能性，可划分为五个档次： 很高：风险发生概率在81－100％，用S表示。 较高：风险发生概率在61－80％，用H表示； 中等：风险发生概率在41－60％，用M表示； 较低：风险发生概率在21－40％，用L表示； 很低：风险发生概率在0－20％，用N表示。 2．风险评价矩阵 风险的大小可以用风险评价矩阵来表示。 矩阵的右上角的风险因素就是对项目影响较大且发生概率较高的因素。 3．风险等级 有五个风险等级： 微小风险：风险可能性很小，损失较小，影响很小，对应N区域。 较小风险：风险可能性较小，损失较小，不影响可行性，对应L区域。 一般风险：风险可能性不大，损失不大，一般不影响项目的可行性，应采取一定的防范措施，对应M区域。 较大风险：风险可能性较大，损失较大，但可以承受，必须采取一定的防范措施，对应H区域。 重大风险：风险可能性大，损失大，可能使项目由可行转变为不可行，需要采取积极有效的防范措施，对应S区域。 二、风险分析的主要方法（P438） （一）风险解析法 是指将复杂系统分解为若干子系统，通过对子系统的分析把握整个系统风险特征的方法。 风险解析法是风险识别的主要方法之一。 （二）专家调查法 基于专家的知识、经验和直觉，利用发函、开会或其它形式向专家进行调查，通过对专家意见收集分析发现风险因素及其影响的分析方法，它适用于风险分析的全过程。常用的有： 头脑风暴法 德尔菲法 风险评价表 风险对照检查表 风险识别调查表 1．风险识别调查表 用于定性描述风险的来源与类型、风险特征、对项目目标的影响等，典型例子如下表。 编号： 时间： 项目名称 风险类型 风险描述 风险对项目目标的影响 （费用、质量、进度、环境等） 风险的来源、特征 2．风险对照检查表 是一种规范化的定性风险分析工具，容易集中专家的智慧和意见，不容易遗漏主要风险；对风险分析人员有启发思路、开拓思路的作用。 对照检查表的设计和确定是建立在众多类似项目经验基础上的，需要大量类似项目的数据。不适用新的项目或完全不同环境下的项目，这类项目需要针对项目特点，制定专门的风险对照检查表。 示例见后 风险因素 可能的原因 可能的影响 可能性 高 中 低 项目进度 资金不足 设计变更 施工能力不足 … 进度延误 * * * 投资估算 工程量估计不准 设备价格变化 材料价格变动 土地成本增加 … 投资超支 * * * * 项目管理 项目复杂程度高 业主缺乏经验 可行性研究深度不足 … 影响质量 * * * 3．风险评价表 由专家凭借经验独立对各类风险因素的风险程度进行评价，然后将各位专家的意见归集起来。 风险评价表通常的格式如下表 风险因素名称 风险程度 说明 重大 较大 一般 较小 微小 1.市场风险 市场需求量 竞争能力 价格 （三）风险概率估计（P441） 1．客观概率估计 即根据历史统计数据或大量试验计算的实际发生概率。 应用客观概率对项目风险进行的估计称为客观估计，这种方法的最大缺点是需要足够的信息，通常很难满足。 当项目相关历史数据比较充足时，就可以利用统计方法计算风险概率。 如某风险因素有Q1、Q2、Q3、…、Qm等m个状态，对应的出现次数分别是n1、n2、n3、…、nm，则第i种状态出现的概率是： 其中： 2．主观概率估计 主观概率是基于专家个人经验、预感或直觉而估算出来的概率。一般在有效统计数据不足或不可能进行试验采用。 主观概率的专家估计具体步骤是： （1）根据需要调查问题的性质组成专家组。 （2）估计某一变量可能出现的状态数（或状态范围）和各种状态出现的概率。 （3）整理专家组成员的意见，计算专家意见的期望值和意见分歧情况，反馈给专家组。 （4）专家组讨论并分析意见分歧的原因。 3．风险概率分布 （1）离散型概率分布。离散型随机变量是指可能值有限的输入变量，变量取各可能值的概率之和等于1。 （2）连续型概率分布。当输入变量的取值充满一个区间，无法按一定次序一一列举出来时，称为连续随机变量。常用的连续概率分布有： 正态分布