浦发个金资料 对公贷款业务—垫款业务.doc

6400 垫款发放(信贷部们) 2 6401 垫款放款 （会计） 4 6402 垫款还款和坏帐核销 6 6403 垫款核销复核 8 6404 修改垫款发放资料 10 6400 垫款发放(信贷部们) 1）功能描述：本交易处理垫款业务的发放录入，原业务的核销在转垫款后完成。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2）操作权限：d2 贷款业务一般类交易，1级柜员 3）授权说明：无需授权 4）前台输入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否必输 说明 1 垫款类型 是 1-担保垫款 2-银行承兑汇票垫款 3-银行承兑汇票贴现垫款 4-商业承兑汇票贴现垫款 5-保理业务垫款 6-信用证垫款 7-转贷垫款 8-其他垫款 2 客户号 否 输入后回显客户中文名 3 客户中文名 否 根据客户号，系统自动回显 4 垫款来源编号 是 输入原业务的相关借据号,目前系统复核贴现和保理借据编号。 5 货币代号 是 下拉菜单选择 6 贷款类型 是 7 贷款类型名称 否 根据贷款类型，系统自动回显 8 垫款金额 是 9 垫款利率 否 根据贷款类型，系统自动回显 10 利率浮动方式 是 1-不浮动 2-按三个月浮动 11 结算帐号 是 可为对公活期帐户，需与客户号对应。 也可为内部帐户 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明：无 7）后续业务处理：完成本交易后，做垫款放款交易（6401）。 6401 垫款放款 （会计） 1）功能描述：本交易为6400垫款发放交易的复核入帐交易。 2）操作权限：d2 贷款业务一般类交易，1级柜员。 3）授权说明： 无需授权 4）前台输入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否必输 说明 1 垫款类型 是 1-担保垫款 2-银行承兑汇票垫款 3-银行承兑汇票贴现垫款 4-商业承兑汇票贴现垫款 5-保理业务垫款 6-信用证垫款 7-转贷垫款 8-其他垫款 2 垫款借据号 3 客户号 否 输入后回显客户中文名 4 客户中文名 否 根据客户号，系统自动回显 5 垫款来源编号 是 输入原业务的相关借据号,目前系统复核贴现和保理借据编号。 6 货币代号 是 下拉菜单选择 7 贷款类型 是 8 贷款类型名称 否 根据贷款类型，系统自动回显 9 垫款金额 是 10 垫款利率 否 根据贷款类型，系统自动回显 11 利率浮动方式 是 1-不浮动 2-按三个月浮动 12 结算帐号 是 可为对公活期帐户，需与客户号对应。 也可为内部帐户 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明：无 7）后续业务处理：业务部门贷款展期取消后，会计部门凭联系单通过6203交易进行会计部门的贷款展期取消。 6402 垫款还款和坏帐核销 1）功能描述：本交易用于垫款的部分还款、全部还款及全部还款时的利息收入，垫款坏帐核销记帐。 2）操作权限：d2 贷款业务一般类交易，1级柜员 3）授权说明：无需授权 4）前台输入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否必输 说明 1 交易种类 是 1-还款 2-核销 2 垫款帐号 是 3 偿还/核销总额 是 业务人员只能选择系统计算结果修改 4 还款/核销帐号 是 输入后，系统回显贷款户当前信息 5 客户中文名 否 系统回显,不可修改 6 还款户可用额 否 根据还款帐号系统回显帐户的可用余额,不可修改 7 垫款本金余额 否 根据垫款帐号系统回显帐户的本金余额,不可修改 8 垫款本金利息 否 根据垫款帐号系统回显帐户的本金利息,不可修改 9 偿还本期贷款利息金额 否 由系统自动回显,不可修改 10 偿还贷款 本金户金额 否 由系统自动回显,不可修改 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明：无 7）后续业务处理：无 6403 垫款核销复核 1）功能描述：本交易用于垫款坏帐核销复核。 2）操作权限：d2贷款业务一般类交易，1级柜员。 3）授权说明：无需授权 4）前台输入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否 必输 说明 1 垫款帐号 是 2 核销帐号 是 3 核销金额 是 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明：无 7）后续业务处理：无 6404 修改垫款发放资料 1）功能描述：本交易可对6400（垫款发放）交易内容在复核入帐前的修改。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2) 操作权限： 3）授权说明： 4）前台录入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否 必输 说