培训大纲-纲010--电话营销人员理财规划.docVIP

《电话营销人员理财规划》 主讲：杨树峰老师 12 课时 【课程目标】 通过本课程的学习使学员能够： 1.充分了解个人理财规划的内容，树立客户理财的观念 2.掌握个人理财投资的基本渠道和理财方式方法 3.理解不同客户理财需求，并能够推荐合适的本行产品 4.提升客户对公司产品的认知度和信任度，建立长期合作关系 【课程大纲】 一、个人理财基本知识 1、理财智商与理财意义 为什么要理财 理财能给我带来什么 你有理财的习惯吗？ 案例：三个人的理财人生 2、生命周期与理财规划 生命周期分析 不同阶段的理财关键 善于了解客户不同时段的形态 3、投资理财的基本渠道 投资的基本知识 存款、债券投资 股票、基金投资 外汇投资 期货和期权 黄金、艺术品等 二、目标客户个人理财需求分析 1、谁是我们的目标客户 我行目标客户的基本情况 我们行产品的定位 目标客户的特征 2、目标客户的分类 按年龄层次分 按经济情况分 按风险承担能力分 按投资经验分 按理财产品特性分 3、客户需求分析 理财产品三要素：流动性、收益性、风险性 需求判断三个层次 个人理财的原则 客户需求判断 案例：不同家庭理财案例 三、客户理财规划与公司产品推荐 1、家庭财务管理 家庭资产负债表和收支表 家庭财务周转 资金合理配置 2、客户需求沟通挖掘 目前资产状况 目前理财方式和产品 家庭计划和规划 理财建议和产品特性说明FABE 合理解决客户疑问 3、产品分析与介绍 收益介绍 适用性介绍 风险介绍 流动性介绍 购买方式介绍 4、客户与产品跟进 客户情况变化 产品跟进 挖掘新机会 四、课堂练习：理财规划与产品介绍 [本简介版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露] 【联系周周】 周周 专职讲师助理 新浪微博 @培训周周 ------------------------------ 中国培训研究联金融讲师联盟合伙人 手机13989871931 邮箱 QQ：1544123877（金融业专用） 1489907304（总裁班专用） 周周官方博客：/chinapeixunren 金融讲师联盟官博：/chinesetrain金融讲师联盟网站： 感谢您对周周的支持与帮助 周周推荐培训专家 新浪微博@培训周周 [微信号：rosezhou1931 电 电话QQ：1544123877 周周博客：/chinapeixunren