培训大纲-农信社合规经营风险防范.docVIP

农信社合规经营风险防范 课程背景： 企业风险控制：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+分析 风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知” 合规经营：在金融法规+政策指引+行业规范之上的经营运作 课程时间：2天，6小时/天 授课对象：农信社基层主任 课程内容： 第一讲：合规经营风险识别 合规风险是银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 坚持“三个坚守”不动摇的经营原则 1、坚持“金融法规+政策指引”的经营底线 2、坚守“金融法规+政策禁区”的经营理念 3、坚守“合规经营”的运作基础上的“三防一保”的经营规则+竞争原则 “三防一保”是：信用风险+市场风险+操作风险，确保效益各项指标 违规“经营风险” 将引发各种风险：信用风险+市场风险+流动风险+法律风险+声誉风险+财务风险等 银行经营要把合规经营放在业务发展和效益之上，哪怕影响业务发展和效益，也要坚持合规经营。 违规经营的处罚 行政处罚+准入限制+退出市场 银监会06年发布《商业银行合规风险管理指引》 合规管理+内部审计 =事前控制+事中控制+事后控制 例如： 信贷资金严禁企业违规进入股市、债市、房市等领域 监测客户准入的相关政策和要求 信贷资金支付管理不规范 回收再贷操作不规范，还款来源不合规 第二讲：农信社“合规经营”的“五个