HC第三方理财公司营销体系建设.doc

HC第三方理财公司营销体系建设 3?HC第三方理财公司营销体系现状? 3.1HC第三方理财公司简介 HC第三方理财公司成立于2008年，是一家大型的第三方理财公司。该公司属于 第三方理财机构，是独立于证券公司、银行、信托等金融机构之外的，该公司没有 自己的产品，而是通过收取证券公司和基金公司的佣金来获取利润。具体说来，HC 第三方理财公司提供的主要服务主要有以下几个方面：帮助融资机构对金融产品进 行设计和选择、帮助客户根据自身的财务状况选择合适的金融产品、为合格的投资 者进行服务、对客户存续期间的金融产品进行管理。 HC第三方理财公司自从成立以来，树立了正确的价值观念、保护投资者的隐私、 多维度配置资产、客观中立地选择金融产品、制定科学合理的理财规划方案、严格 管理存续期的金融产品。另外，该公司的服务流程在科学严谨的基础上，真正为客 户考虑，体现出了人性化的特点。首先是寻找目标客户，并帮助客户树立正确的投 资意识，与客户沟通协调确定科学合理的理财目标。其次是及时了解客户的财务状 况以及自身可以承担风险的程度，同时分析客户财务状况所存在的障碍，帮助客户 客观认清自身的财务状况。第三，根据客户的理财目标和财务状况，为客户提供合 适的理财规划建议书，并使客户小心谨慎地选择金融机构和金融产品。第四，要根 据经济形势和市场的变化定期为客户检查和调整已经制定的理财计划，在最大程度 上为客户创造效益。 3.2公司战略规划 HC第三方理财公司将自己的战略规划设计为三个步骤。 HC第三方理财公司的第一战略规划是成为国内知名的金融产品设计和选择的金 融机构，成为客户普遍信赖的理财咨询服务机构。HC第三方理财公司将金融产品的 设计和选择作为资深的第一战略规划，努力成为国内金融产品设计与选择以及风险 控制方面的专业机构，在最大程度上为客户保证投资金融产品的安全和获得最佳的10 收益。该公司希望通过产品质量的控制和优质的服务获得客户的信赖，提高自身的 市场竞争力。 HC第三方理财公司的第二战略规划是成为国内第三方理财领域的第一品牌，确 立理财市场的领导者地位，做该行业发展的引领者。随着经济的不断发展和理财市 场的逐渐繁荣，客户对于理财公司的服务品质要求越来越高，传统的理财产品的提 供已经难以满足客户的需求，客户对于各种高收益的创新性理财产品表现出了积极 的兴趣，因此谁能够不断提高创新性的理财产品和高品质的理财服务，谁就能在理 财市场的激烈竞争中取得优势。为此HC第三方理财公司不断推出创新性的理财产品 和高品质的理财服务，致力于成为国内第三方理财领域的第一品牌，确立理财市场 的领导者地位，做该行业发展的引领者。 HC第三方理财公司的第三战略规划是成为国内质量和信誉最好的独立的第三方 理财咨询服务机构。目前，经过多年的发展，HC第三方理财公司已经发型了将近250 款投资产品，而且绝大部分产品以100％的比例实现了客户当初预期的收益，客户对 产品的满意率接近100％。另外，该公司建立了严格的会员制度，只向与公司签订了 风险承诺书的会员客户推荐理财产品，这样一来在很大程度上降低了控制了潜在的 风险，而且该公司通过严格的保密制度来维护客户的隐私。同时该公司还多次邀请 国内的著名金融学者和专家来公司宣讲，对客户的进行投资策略的分析，帮助客户 进行合理选择。通过上述HC第三方理财公司的一系列作为，客户对HC第三方理财 公司的产品质量和服务品质给用充分的肯定和良好的评价，HC第三方理财公司致力 于成为国内质量和信誉最好的独立的第三方理财咨询服务机构的第三战略规划有了 坚实的基础。 3.3公司营销体系现状 3.3.1营销平台 HC第三方理财公司的营销平台主要由经纪业务总部、投资银行总部、各地区营 销管理部和经纪人团队组成。11 （1）经纪业务总部。该部门的主要职责是制定以及调整所有的营销策略，对公 司的销售渠道进行拓展和管理，对客户服务进行指导和规划，同时对公司所有的重 要客户的信息进行收集和分类，并做好客户评价。 （2）投资银行总部。在HC第三方理财公司的所有部门之中，投资银行总部是 负责拓展客户的唯一重要部门。一般情况下，投资银行总部的业务经理会采取各种 积极措施，拓宽买方客户的渠道，争取获得更多的新客户，同时还要将买方客户的 相关信息输送到公司的经纪业务总部，公司会以此为依据来策划后续的营销活动。 （3）各地区营销管理部。HC第三方理财公司在各地区的营销管理部主要负责对 经纪业务总部下达的各种营销策略进行调整和执行，同时该部分还负责对本地区的 重要客户进行开发和拓展，对产品的推广销售、定价处理以及渠道管理等进行指导、 管理和监督。 （4）经纪人团队。经纪人团队是HC第三方理财公司的重要组成部分，主要负 责一般客户的开发与拓展，并对产品进行市场推广和销售，同时处理一