合规专题治理销售误导.PPT

国泰人寿保险有限责任公司 电话：021网址： 上海市世纪大道88号金茂大厦11层 合规专题 “治理销售误导”是营销机构的管理责任 * 公司销售误导情况概要 机构 保单件数 继续率 累计趸交保单件数退保率 犹豫期内电话 回访成功率 新契约 回访完成率 全国 69.5% 13.29% 84.03% 93.75% 上海 79.2 8.86% 78.69% 89.66% 江苏 68.3 20.93% 80.03% 90.34% 浙江 53.3 15.27% 82.66% 95.79% 北京 79.2 0 89.10% 95.80% 福建 77.5 5.21% 81.98% 92.64% 山东 70.2 6.06% 93.45% 99.30% 广东 71.9 4.54% 94.21% 99.51% 辽宁 74.6 40% 94.17% 99.13% 天津 73.2 0 87.57% 93.39% 标准 ≧ 85% ≦ 5% ≧ 90% ≧ 95% 保监会综合治理销售误导评价各机构情况 * 机构 代签 招揽 代+招 机构 代签 招揽 代+招 江苏 27 常州 2 2 　 上海 10 虹口 1 2 　 昆山 1 　 1 黄浦 1 2 1 南京 1 2 　 浦东 　 2 1 苏州 2 2 2 浙江 12 杭州 　 1 1 扬州 1 　 2 宁波 　 1 　 镇江 4 　 1 温州 　 6 1 无锡 　 3 2 台州 1 1 　 福建 10 鼓楼 　 5 山东 5 济南 　 4 　 泉州 　 1 烟台 1 　 　 台江 　 1 广东11 越秀 5 6 厦门 2 1 天津 1 和平 1 北京 1 东城 1 各机构个险回访发现问题案件及处理情况 （2013年1-4月公布） 公司销售误导情况概要 基本 制度 业务人员基本管理办法 新契约回访问题案件追踪处理办法 客户咨询抱怨投诉事项管理办法 业务人员评等办法 国泰人寿销售误导内部责任追究办法 国泰人寿合规考核和问责办法 个险渠道 具体制度 公司销售误导情况概要 * 代签名 不实 招揽 营销单位 扣6分/ 停权一年 警告 总计 上海 运营部 虹口 3 4 27 黄浦 2 2 江苏分 南通 1 1 苏州 1 1 镇江 4 无锡 15 14 浙江分 台州 1 福建分 福州 1 广州分 越秀 3 4 公司销售误导情况概要 个险业务销售误导内部追责情况 （1-5月公布） 因销售误导问题受到监管部门行政处罚 因销售误导问题受到监管部门下发监管函或监管谈话等监管措施 因销售误导问题引发重大群体性事件 因销售误导给公司造成重大损失，或者造成系统性风险的情形 指在职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范销售误导行为的发生，对销售误导行为的发生起间接作用的有关人员，包括经营管理人员和其他间接责任人。 直接责任人 《国泰人寿销售误导内部责任追究办法》 追责 对象 间接责任人 分公司主管追责 情形一 * 行政处罚 - 限制业务范围 - 停止接收新业务 - 吊销业务许可 重大群体性事件 - 1起 + 二级 - 3起 + 三级 部门 负责人 ＞ 降级 （职） 分管 负责人 ＞ 记过 总经理 ＞ 警告 分 公 司 全部 * 1 次行政处罚 - 警告 - 罚款 3 次监管措施 - 监管谈话 - 监管函 - 其他 部门 负责人 ＞ 降级 （职） 分管 负责人 ＞ 记过 分公司 本级 分公司主管追责 情形二 * 2次监管 /1次处罚 部门 负责人 ＞ 降级 （职） 分管 负责人 ＞ 记过 1-2 3-5 6-10 ＞ 11 辖内各机构 数量 3次监管 /1次处罚 4次监管 /2次处罚 5次监管 /3次处罚 分公司主管追责 情形三 营销服务部主管追责 情形一 * 重大群体性事件 - 1起 + 三级 部门 负责人 ＞ 降级 （职） 分管 负责人 ＞ 记过 总经理 ＞ 警告 * 部门 负责人 ＞ 降级 （职） 分管 负责人 ＞ 记过 1 次行政处罚 - 警告/罚款 2 次监管措施 - 谈话/监管函 身份重叠的，按较重的追责 营销服务部主管追责 情形二 机构主管应注意治理重点 * 展业证管理 宣传材料 培训课件 问题案件 处理追踪 诚信教育 《个险家族制营销员展业证管理办法》 《人身保险产品说明会管理办