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哈尔滨银行业务系统内部控制流程优化 第2章哈尔滨银行业务系统内控流程的现状与问题分析 2.1哈尔滨银行基本情况简介 哈尔滨银行成立于1997年7月，总部位于中国黑龙江省哈尔滨市。 现已在重庆、天津、沈阳、大连、成都、哈尔滨、大庆等地设立了17家分 行，在北京、江苏、广东、吉林、黑龙江等14个省及直辖市设立了24家村镇 银行，并作为战略投资者投资重组广东华兴银行，发起设立哈银金融租赁有限 责任公司。目前，拥有营业机构317家，在职员工逾7000人，分支机构遍布全 国六大行政区。截至2014年6月30日，资产总额3,441.425亿元，存款总额 2,352.659亿元，贷款总额1,197.044亿元。在英国《银行家》杂志2014年全 球1000家大银行排行中位列282位，居中资银行第32位。在美国《环球金融》 杂志2014年“中国之星”评选中被评为“2014年最佳城市商业银行”，同时被 新浪财经授予“2014年度最佳城市商业银行”，均是国内唯一获此殊荣的城商 行。在亚洲品牌协会等机构联合主办的第9届亚洲品牌评选中，成功跻身“2014 亚洲品牌500强”。 2014年3月31日，哈尔滨银行在香港联合交易所主板成功上市（股份代 号：06138.HK），是中国第三家登陆香港资本市场的城市商业银行，也是东北地 区第一家上市银行。 哈尔滨银行秉承“普惠金融，和谐共富”的经营理念，坚持“立足龙江， 支持中小，服务东北，面向全国”的发展定位，努力打造“国内一流、国际知 名小额信贷银行”，在小额信贷领域形成了较强的竞争力。截至2014年6月30 日，小额信贷余额820.047亿元，占本行客户贷款总额68.5%。创新实施“本 土化﹢国际化”的小额信贷管理模式，研发“乾道嘉”系列品牌产品，探索推 出符合国内经济特色并具有国际水平的小微金融核心技术，在国内银行机构中 首家实现技术输出，成为小额信贷领域的领导者之一。连续五次被中国银监会? 6 ? 评为“全国小企业金融服务先进单位”；荣获《亚洲银行家》、“中国最佳中小企 业银行服务”国际大奖，是唯一获此殊荣的国内城商行；成功跻身“亚洲品牌 500强排行榜”；赢得“最佳小企业贷款中小银行”、“中国十大最佳城市商业银 行”等一系列荣誉。多名员工荣获“微型创业城市信贷员一等奖”，成为全国金 融机构小额信贷领军者。与法国沛丰、国际金融公司、美国安信永、联合国开 发计划署等多个国际组织开展战略合作，积极参与国际小额信贷开发项目，在 国际上形成一定影响力。 哈尔滨银行深化金融创新，不断开拓市场，成为多个银行业务领域的市场 领先者。是中国城市商业银行中最早开展小额信贷业务之一；是国内首家开展 农村金融业务的城市商业银行，业务覆盖全省10个市和5个农垦局的60余个 国营农场及周边的700余个乡镇、5000余个村屯。客户数量累计超过160万， 在全国建立46个农村金融服务中心，拥有广泛的农村金融业务网络和新型农村 电子化金融服务渠道；是中国东北地区首家获得外汇经营权的城市商业银行， 全国银行间外汇市场人民币对卢布交易四家做市商之一，也是境内卢布现钞经 营规模最大的银行，卢布现钞交易量占全国金融机构交易量的一半以上，被中 国外汇交易中心评为最大进步新兴货币市场做市商。是境内卢布对人民币直接 汇率的首家挂牌银行，形成的卢布汇率趋势分析是国家制定对俄金融政策的重 要参考，并作为中俄总理定期会晤委员会金融合作分委会参会单位，为中俄合 作发展发挥重要的金融纽带作用。同时，是中国东北地区拥有各种债券经营资 格最全的城市商业银行，中国东北地区率先开展投行及同业业务的城市商业银 行，“亚洲金融合作联盟”的三家牵头发起行之一。经过多年发展，哈尔滨银行 逐步形成以小额信贷为核心，对俄金融、投资银行、财富管理、电子银行多项 业务共同发展的经营格局，向着集团化、多元化、特色化发展目标迈进。 哈尔滨银行始终不忘企业的社会责任，坚持把支持经济社会事业发展作为 自己义不容辞的责任，先后斥资500多万元建立哈尔滨钱币博物馆、捐建黑龙 江省抗联希望小学、成立“弘毅助学基金”和“温暖龙江基金”，出资600多万 元支持哈尔滨市城市一卡通工程，向四川汶川及青海玉树地震灾区捐款260万? 7 ? 元，以实际行动践行企业公民职责，树立了良好的社会形象。哈尔滨银行被评 为哈尔滨市第二十九届、三十届、三十一届劳模大会先进单位称号，第三十二 届劳模大会模范单位称号，有三人次被评为全国劳动模范，获得全国“五一” 劳动奖章。 哈尔滨银行将坚定不移地走小额信贷特色经营之路，以惟惠之怀承社会之 责，用至诚之心创至信之行，努力建设国内一流国际知名小额信贷银行，为中 国金融事业发展和小康社会建设做出更大贡献。 2.2哈尔滨银行业务系统内控流程的现状和问题 哈尔滨银行已经建立了以股东大