zg银行hn省分行基金代销业务研究报告.pdfVIP

ZG银行HN省分行基金代销业务研究报告 第一章绪论 第一章绪论 第一节研究背景 2014年，中国基金业已经走进了第16个年头。回顾中国基金行业的发展历 史，我们会发现希望与问题同在，机遇和挑战并存。首先，从国外基金业发展 数据可以看到，当人均GDP处于3000到4000美元区间时，居民的理财观念将明 显加强，投资需求非常旺盛。我国居民储蓄、勤俭之风已久，全国45万亿的居 民储蓄存款构成了我国基金业发展的坚实基础。其次，我们也看到商业银行仍 是现阶段代销基金业务的最主要渠道，服务着全国近2亿户基民。商业银行代 销基金业务的稳定健康发展，不仅关系着亿万居民的投资理财需求，也关系着 自身“调结构、增收入、扩市场、增影响”的战略决策能否顺利实施。 第二节研究价值 商业银行作为最重要的基金代销渠道，伴随着业务的快速发展和市场的回 调，近年来的代理基金业务也遇到了发展瓶颈，主要表现为：代理基金业务收 入徘徊不前；股票型基金销量不断萎缩；新增基金开户数出现下滑；公募基金公信 力下降；网络金融平台分流客户严重；基金销售服务质量有待提升；代销机构投资 指导能力有限等问题。本文正是在这个背景下，旨在通过对ZG银行HN省分行 基金代销业务的研究，对当前商业银行开展基金代销业务所出现的共性问题进 行探讨，从而进一步转变发展思路、优化服务流程，提出了建议性意见和解决 方案，目的在于解决ZG银行HN省分行当前基金规模和收入停滞不前的问题。 同时期望本次论文研究结果，能为今后省行级商业银行开展基金代销业务提供 理论依据和操作指南，为探索商业银行未来基金代销业务提出可行性建议。 第三节研究的方法和内容 在本文中，主要以ZG银行HN省分行基金代销业务发展为研究案例，运用 了SWOT分析、4P营销理论和调查问卷等方法对影响该行代理基金业务发展的 因素进行了深入分析，全文分为五章内容展开。 万方数据 ZG银行HN省分行基金代销业务研究报告 第一章绪论 第一章为绪论部分，主要对研究的背景及意义、研究的内容和办法进行了 概述。 第二章主要对ZG银行HN省分行基金代销业务发展现状进行了介绍，并从 该行代理基金业务发展数据、基金代销量、基金代销收入、客户群和代理基金 产品等方面分别进行了同业对比和评价，判断出了该行基金代理业务的优势和 劣势。 第三章对ZG银行HN省分行基金代销业务进入了深入分析，对影响基金代 销业务发展的客户群、产品、创新、费用、营销及考核等因素进行了逐一分析 和梳理，明确了制约业务发展的问题所在。 第四章提出了ZG银行HN省分行开展基金代理业务的具体建议和措施。 第五章为结论部分 2 万方数据 ZG银行HN省分行基金代销业务研究报告第二章ZG银行HN省分行基金代销业务发展现状 第二章ZG银行I-IN省分行基金代销业务发展现状 基金代销是金融机构一项基本的投资代理业务，全称为开放式基金代销业 务，该业务是指金融机构接受基金管理人的委托，签订书面代销协议，代理基 金管理人销售开放式基金，受理投资者开放式基金认购、申购和赎回等业务申 请，同时提供配套服务的一项中间业务。该业务具有扩大客户投资选择，提升 代销机构中间业务收入、改善商业银行收入结构等特点。 ZG银行HN省分行于2003年开办代理基金业务，陪同广大客户风雨兼程 亿元、基金客户35万人，年均代销基金量200亿元，年均实现中间业务收入6000 万元。11年里，我们见证了06、07年整个基金行业的井喷行情，经历了08年 金融危机对财富的巨大冲击，经受了08年以来基金投资缩水引发的信任危机。 ZG