公募基金风险评价报告.PDFVIP

诚信专业 创造价值 公募基金风险评价报告 2018 年6 月12 日星期二 一、风险评级方法介绍 1、基金类型划分说明 根据《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性 指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》等规章和《华福证券 投资者适当性管理办法》等规定，制定基金产品或服务风险评价方法， 定期对所代销的基金产品或服务划分风险等级。 基金产品的风险评价以风险等级具体反映。根据基金产品特征确 定基金产品类型，对照中国证券投资基金业协会的基金产品或者服务 风险等级名录，初步确定风险等级。等级从低到高依次是 R1、R2、 R3、R4、R5 ，对应的基金分别是货币市场基金、短期理财债券型基金、 普通债券型基金、避险策略基金、可转债基金、混合型基金、股票型 基金、分级基金A 份额、可转债基金分级B 份额、债券基金分级B 份 额、股票分级基金B 份额、大宗商品基金等。 如下表所示: 华福证券有限责任公司 客服电话：95547 公司网址： 联系地址： 福州市五四路 157 号新 天地大厦9 楼 诚信专业 创造价值 第 1 页 共 57 页 基金产品风险评价报告 行 风险等级 产品类型参考 基金特征 主要投资于货币市场工具的基金，货币市场工具包括短期债券、央行 货币市场基金 票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等 R1 主要投资于债券的基金，仅投资于固定收益类金融工具，且组合久期 短期理财债券型基金 不超过3 年 基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有期 避险策略基金 限后，为投资人提供本金或收益的保障。 R2 主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例≥80%，纯股票 普通债券型基金 投资占资产净值的比例不超过20%；且不符合短债基金的分类标准。 主要投资于股票类资产的基金。一般地，股票类投资占资产净值的比 股票型基金 例≥80%。 投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、 混合型基金