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涉众型经济犯罪情况分析及对策建议 　　涉众型经济犯罪主要指非法募集、骗取社会公众资金类案件,此类犯罪涉及众多不特定受害群体、涉案金额动辄上百万、千万、乃至上亿,手段多样、欺骗性强,不仅严重破坏了国家正常的经济、金融秩序,也给人民群众的财产造成巨大损失,尤易造成闹访、群访事件的发生,严重威胁社会和谐稳定。以浙江省德清县检察院统计数据,2006年以来共办理涉众型经济犯罪案件16件25人,涉案金额达5.2亿,直接受害人有334人,间接受害人则达千余人。其中非法吸收公众存款罪7件8人、集资诈骗罪2件2人、非法经营罪7件15人。 　　 　　一、案件的主要特点 　　 　　1、受害人员众多,涉案金额巨大。由于受害人员梦想“一夜暴富”,所以甘愿将大笔款项投入其中,少则几十万,多则数上百万,甚至上千万,致使整个案件的涉案金额高达上千万甚至上亿元。其中李淑萍、王建洲非法吸收公众存款案涉案金额分别达1016万元、2208万元;陈晓富非法吸收公众存款案、刘晓人集资诈骗案涉案金额分别高达1.3余亿元、2.4余亿元,数额之巨实在惊人。受害人员众多是涉众型经济犯罪案件最明显的特征之一,该类案件涉及人数动辄几十成百。如刘晓人集资诈骗案直接受害人员为几十人,但间接受害人员则达500余人。 　　2、集资类案件主体身份集中、非法经营类案件主体身份复杂。单从以上列举的涉众型经济犯罪案件的主要犯罪主体来看,王建洲、李淑萍等原来都是中小企业的老板,都有自己的企业或公司,然而刘晓人、陈晓富则有自己创办的投资公司,尤其是刘晓人头上久有“中国民间天使投资第一人”等诸多光环,具有一定的经济实力和社会身份。而非法经营类案件的违法犯罪主体比较复杂,有个体户、农民、无业人员、下岗工人等,这些人员的性别、年龄、文化程度、工作经历等都各不相同,成分比较复杂,且以外来人员居多。如于露露8人非法经营案,其中6人均为贵州籍无业人员。 　　3、隐蔽性高、欺骗性强,犯罪手段呈现新型化。分析涉众型经济犯罪案件,不难发现欺骗性都很强,犯罪嫌疑人以合法经营为掩饰,利用群众的投资需求,编造各种名目,以高额回报为诱饵骗取资金。如蒋晓斌非法吸收公众存款案,其以经营安吉阳光工业功能区道路绿化工程缺乏资金等为借口,以高于银行同期存款利率的利息及承诺随时可提取本金为诱饵,采用“借款”等形式,向34名群众变相吸收存款1600余万元。又如刘晓人集资诈骗案,其以经营杭州红鼎创业投资有限公司缺乏资金为名,在无还款能力的情况下,仍虚构投资网络公司、基金,收购房产等用途,采用回报高额利息(分红或转让股权)等方法,向众多不特定人员集资,共计骗得2.4余亿元。 　　4、作案时间长、潜伏性强。刘晓人集资诈骗案,李淑萍非法吸收公众存款案犯罪持续时间均达3年之久。由于作案人往往采取拆东墙、补西墙的方法,以致绝大多数案件从首次作案至案发的时间跨度较大。同时,由于投资者相互之间都不透露投资金额,而融资者为了能筹集到更多款项,起初都能及时还本付息,当公司企业经营陷入困境时就隐蔽其真正的经济情况,使投资者难以发现。当投资者后来得知真相后,最初总是用各种民间讨债手段,只有在追赃无门的状况下,才向司法机关求助。这种心理和行为客观上助长了违法犯罪活动潜伏的时间。 　　5、取证难度大,追赃难以致案结事难了。从办理案件情况来看,犯罪分子为了骗取集资群众的信任,在集资群众初次交纳集资款时,都能得到一张集资凭证,凭证以借条、收据、收款证明居多,有的辅之协议、合同等。但犯罪分子在凭证上只做手工记录,简单记明集资的时间、金额和经手人,随意性极大。同时,由于涉众型经济犯罪作案地点多变、时间较长、且财务账目混乱,赃款赃物去向不明,非法占有目的不明确,因此取证较为困难,并在案件数额认定及定性上往往争议较大。以至于大多数案件的赃款无法全额追回,受害群众的经济赔偿难以得到妥善解决,导致一些案件群众频频上访,影响社会稳定。如刘晓人集资诈骗案,造成数十名被害人多次到政府机关上访,影响社会稳定。 　　 　　二、对策与建议 　　 　　涉众型经济犯罪不同于一般的经济犯罪,涉及的行业领域、受害群体都有其特殊性,一旦处理不当,极有可能影响到经济稳定、社会和谐,因此办理此类案件时要缜密考虑、统筹兼顾各方利益,要注重办案实效,不能就案办案。 　　1、高度重视,各职能部门加强联动配合。当前,国际金融危机仍在持续蔓延,虽然我县近期一些经济指标出现了企稳回暖的迹象,但整体经济形势没有根本性改变,面临的外部环境依然十分严峻,部分民营企业仍举步维艰,一旦资金链断裂,造成的连锁反应无法想象,打击非法集资等涉众型犯罪活动的工作仍然任重道远。因此,要在县委、县政府的统一领导和协调下,重视打击力度和方法,实现齐抓共管,建立多部门共同参与的犯罪防控体系。一方面,司法机关要形成合力