金融服务营销教学-第一章 感悟金融服务营销1.pptVIP

第二章 金融服务营销团队建设 知识目标 知识目标 4. 了解金融服务营销的发展历程； 5. 熟悉金融服务营销的基本操作流程； 6. 解释直接营销与间接营销渠道以及网点营销、电子平台营销、一对一营销、人员营销、合作营销等营销模式的要点. 技能目标 技能目标 4. 能分析金融服务营销基本操作流程各步骤的要点； 5. 能辨析直接和间接营销渠道以及网点营销、电子营销、人员营销、一对一营销和合作营销等营销模式。 学习内容 引例 用心服务 用心营销 【案例背景】（见教材） 作为一线工作人员，每天要接触大量客户，简单的问候就能拉近彼此的距离。工作中，只要有心，多观察，就能发现商机；只要真心帮助客户解决实际问题，就能提高客户对金融企业的依赖程度，从而培养忠诚客户。做好服务营销工作。 第一节 认知金融服务 从动态上看，金融服务是指在一定的金融制度安排下，由金融企业向金融市场提供的能够满足客户某种需要的一切经营活动。 具体来说，金融服务是指金融企业通过开展业务活动为客户提供的包括融资投资，转账结算，证券买卖，商业保险和信息咨询等多方面的经营活动。 （一）金融服务的产品特征 （二）金融服务的服务特征 三、金融服务的内容 从静态上看，金融服务亦称金融产品，金融产品的分类： 按照信用关系存续时间可分为短期和长期金融产品； 按照营销的目标群体可分为个人、企业和机构金融产品； 按照提供者可分为银行类和非银行类金融产品。 银行类金融产品可分为中央银行类、政策性银行类、商业银行类和投资银行类 非银行类金融产品可分为证券类、保险类和信托投资类 （一）银行服务 （一）银行服务 （二）证券服务 证券公司是专门从事有价证券买卖的非银行金融企业 广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。狭义的有价证券仅指资本证劵。包括股票、债券及其衍生品种（基金证券、可转换证券）等。 （三）保险服务 （四）信托产品 （四）信托产品 （五）基金 作为专营基金运作活动的基金管理公司，其经营的基金分类方法很多，一般可根据基金单位是否可增加或赎回分为开放式基金和封闭式基金；根据投资对象的不同分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。 四、金融服务的模式 （一）一对一服务模式 （一）一对一服务模式 在产品和服务上，体现专属化、定制化 服务方式和手段上，体现便利性和专业性 在服务内容上，体现多元化和综合化 （一）一对一服务模式 “1+1+1”的专业服务模式。即一位贴身的私人银行经理（PB）+ 一位经验独到的私人银行投资顾问（IC）+ 一位私人银行家助理（PBO），共同为客户提供专业化、个性化的金融资产管理服务。 （二）一站式服务营销模式 （二）一站式服务模式——同步思考1-4 活动要求：以班级为单位，利用课上约30分钟 时间，针对所掌握的信息，联系实际， 谈谈你对金融服务的认知与理解。 （1）组织设计：以班级为单位，主讲教师全程把控，指定1人负责录像，1人负责记录，1人主持讨论； （2）讨论形式：将班级分为若干个学习小组，每组10人，确定组长；每组简单讨论5分钟后，各选出1-2人，在班级作主题发言，发言时间不得超过3分钟； （3）学生点评：至少2人以上点评，并按照A、B、C、D四档给出成绩（占学生课堂成绩权重的50%，其余50%由教师给出）； 金融服务营销人员需具备的技能 （4）成绩评定：根据主题发言者对问题的理解程度和学生给出的成绩情况，由教师给出成绩，加总后一并计入学生课堂成绩。 （5）成果展示：专题讨论录像由教师存档，并作课堂学习成果予以展示。 第一节 认知金融服务营销 第一章 感悟金融服务营销 （三）金融管家服务模式 学习 内容 1.金融管家服务模式的含义 金融管家的内涵可用 十六个字概括：专业 团队、战略认同、整 合金融、创造价值。 2.金融管家服务模式 特征 两翼 ：融资融智 四服务：融资结算、投资银行、财富罗盘、价值提升 三资 ：资金资本资产 一次考察带来的大商机 第一节 认知金融服务营销 活动 设计 学习 内容 第一章 感悟金融服务营销 【活动设计1-1】专题讨论： 加深理解金融服务 活动 设计 学习 内容 活动组织与步骤： 第一节 认知金融服务营销 第一章 感悟金融服务营销 活动 设计 学习 内容 活动组织与步骤 第一节 认知金融服务营销人员职业素 第一章 感悟金融服务营销 * * * 金融服务营销 知识目标 技能目标 学习目标 学习内容 综合实训 参考文献 第一章 感悟金融服务营销 学习目标 第一章 感悟金融服务营销 1. 理解金融服务和金融服务营销的含义和特征； 2. 熟悉银行、证