金融产品与客户服务课件.pptx

中等职业学校金融事务专业课程改革创新系列教材金融产品与客户服务主　编　孙　诺　张小芃中国人民大学出版社目录Contents单元一 金融产品基本介绍项目一　认知金融产品任务一　金融产品的基本概念任务二　金融产品的类别项目二　金融产品的历史与现状任务一　金融产品的历史任务二　金融产品的发展与现状101项目一　认知金融产品◎任务一　　金融产品的基本概念1.金融产品的含义2.金融产品的特征及其相互关系◎任务二　　金融产品的类别1.分别按照期限、权利义务、融资形式、与实际信用活动的关系,对金融产品进行分类2.认识普遍存在的长期金融产品和短期金融产品02项目二　金融产品的历史与现状◎任务一　金融产品的历史1.货币的起源2.货币的产生◎任务二　　金融产品的类别1.信用的本质与形式2.金融产品的发展3.金融产品的现状目录Contents单元二 金融产品与客户服务项目一　银行理财产品与客户服务任务一　银行理财产品的认知任务二　银行理财产品的客户服务项目二　证券类产品与客户服务任务一　证券类金融产品的认知任务二　证券类金融产品的客户服务项目三　保险产品与客户服务任务一　保险产品的认知任务二　保险产品的客户服务项目四　贵金属产品与客户服务任务一　贵金属产品的认知任务二　贵金属产品的客户服务201任务一　银行理财金融产品的认知1.银行理财产品的含义、分类及特点2.银行理财产品的风险等级和投资门槛任务二　银行理财产品的客户服务1.银行理财产品业务服务流程及操作步骤2.银行理财产品收益的计算方法3.银行理财产品风险揭示书和产品说明书的内容4.银行理财产品销售的基本原则项目一　银行理财产品与客户服务02任务一　证券类金融产品的认知1.证券类金融产品的含义、分类及特点2.证券投资基金的含义、分类及特点3.股票的含义、分类及特点4.债券的含义、分类及特点5.证券投资基金、股票、债券的区别与联系任务二　证券类金融产品的客户服务1.证券类金融产品业务服务流程2.股票“第三方存管”业务办理的操作步骤3.基金、股票业务办理的操作步骤项目二　证券类产品与客户服务03任务一　保险产品的认知1.保险产品的含义、特点和分类2.保险合同的当事人和关系人3.保险产品的构成要素4.银行保险产品任务二　保险产品的客户服务1.保险产品业务服务流程2.保险产品的分析3.保险产品办理完理财产品业务后的注意事项4.保险理赔的含义、理赔方式和基本流程项目三　保险产品与客户服务04任务一　贵金属产品的认知1.贵金属产品的含义及分类2.个人账户贵金属的含义、特点及适用人群3.个人实物贵金属的含义、特点及适用人群任务二　贵金属产品的客户服务1.银行理财产品业务办理流程及操作步骤2.客户的风险承受能力;贵金属产品的主要风险3.影响贵金属价格变动的因素项目四　贵金属产品与客户服务Thank you金融产品指的是各种具有经济价值,可进行公开交易或兑现的非实物资产,如货币、黄金、股票、债券、汇票、保单等。比如:我们可以用货币购买任何商品,包括金融产品;我们可以到银行承兑汇票(变成现金);我们可以在相应的金融市场买卖股票、期货等;我们持有的债券、保单到期可以兑现(变成现金)。金融产品的含义1.收益性2.流动性3.风险性金融产品的三个特性相互制约,其中流动性和收益性一般是负相关关系,流动性越大则收益越少。正是由于金融产品的三个特性之间相互制约,才促进了金融产品的发展。金融产品的特征及其相互关系金融产品的分类单击添加您的标题分类标准具体分类期限不同长期金融产品(股票、债券)短期金融产品(货币、商业票据等)权利义务不同债权类金融产品(除股票外其他金融产品)产权类金融产品(股票)融资形式不同直接融资工具(商业票据、股票、债券)间接融资工具(银行债券、银行承兑汇票、人寿保单)与实际信用活动的关系原生性金融产品(股票、债券、基金、商业票据)衍生性金融产品(期货合约、期权合约、互换合约)单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本单击此处添加文本一、长期金融产品(一)股票股票是股份公司发行的、证明持有者股东身份的凭证,股东凭此享有权益和承担义务。(二)债券 债券是政府、金融机构、工商企业等向社会借债筹措资金时,向投资者发行,承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。(三)基金 基金是一种间接的证券投资方式,基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,各方共担投资风险、分享收益。(四)其他产品VisionPhilosophyMission二、短期金融产品(一)货币(二)商业票据