山东省2015年上半年基金从业资格货币时间价值的概念考试题.docVIP

山东省2015年上半年基金从业资格：货币时间价值的概念 考试题 本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题， 每小题2分，60分。） 1、 基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。 销售机构提供的服务不够齐全 客户没有得到预期的服务 客户对基金销售机构的服务预期过高 销售机构对基金业务规则解释不够详尽 2、 目前，我国货币市场基金的管理费率一般为_。 0.33% 1% C? 1.5% D? 2.5% 3、 债券的特征包括_。 偿还性 流动性 安全性 收益性 4、 下列关于基金管理公司的说法，正确的有 基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基 金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核 基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定 科学完善的内部监控制度 C?基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成 的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产 D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 5、 下列项目中，不属于股票应载明事项的是_。 股票的编号 股票种类 持有人名称 公司名称 6、 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管 理人应在—H内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。 A： 1 B： 2 C： 3 D： 4 7、基金注册登记机构是指负责基金的—等业务的机构。 登存清交A. 登存清交 B. C? D. 8、中购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的中请。假设赎 回曰基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%,则该基金应当向赎回申请人 交付赎冋金额约为_元。 9 095 B? 9 950 10 945 D? 10 995 9、关于债券的基本性质，下列描述错误的是 债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转 移 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权 10、我国封闭式基金实行—日交割、交收。 A? T+1 T+2 T+3 D? T+4 11、投资者在开放式基金合同牛效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金 的— A：申购 B：赎回 C：交易 D：认购 12、下列关于稳健型投资者的说法，正确的有_。 其主要目标是在风险较小的情况下获得一定的收益 愿意使本金面临一定的风险 C?家庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资人属于这一类型 通常专注于投资的长期增值 13、 —要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必 须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的 信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。 A：准确性原则 B：真实性原则 C：完整性原则 D：及时性原则 14、 根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括 银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 对客户的信息要动态跟踪和收集整理 基金公司通过各种讲座、报告会等形式來进行投资者教育工作 15、 小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比— A：更低 B： 一样 C：更高 D：二者回报率没有关系 16、 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种 —形式。 投资 负债 融资 资产 17、 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金 销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括 有效识别投资者身份 向投资者提供《投资人权益须知》 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 18、 封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为— 年以上。 2 B?5 C?7 D?10 19、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的 督察长由—。 中国证监会委派 B ?总经理任命 董事会聘任 股东大会选举 20、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有 地理因素 人口因素 投资者心理因素 投资者行为因素 21、下列关于货币市场基金的说法，正确的有 货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用 货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小 C?H每万份基金净收益指标和7 H年化收