场多空分歧资金仍偏向风险性资产新兴股债同步大吸金-摩根资产管理.PDF

【摩根】150717 大台中夾心族退休焦慮感高 逾八成擔心退休金準備不足 投資觀念偏保守 股票基金、保險、定存為主要理財工具 主稿：大台中夾心族退休焦慮感高 逾八成擔心退休金準備不足 你有退休焦慮感嗎？根據摩根投信調查顯示 ，全台超過七成的投資人擔心退休金準備不足， 大台中地區的憂慮再高一些，達78% ，其中以30-40 歲的投資人退休焦慮感最高，達85% ， 遠遠高於其他年齡層。 逾八成大台中30-40 歲投資人擔心退休金準備不足 大台中 你會擔心退休金準備不足嗎? 全台 整體 30-40 歲 會擔心 77% 78% 85% 不會擔心 23% 22% 15% 資料來源 ：摩根投信，調查期間2015/5/15~5/25 ，有效樣本為摩根投信網路交易客戶4179 人 ，大台中係指中彰投。 摩根投信執行董事劉玲君說明，30-40 歲的投資人剛好是所謂的三明治夾心族，上有父母要 奉養 ，下有子女要撫養 ，不論是生活壓力或經濟負擔都較其他年齡層來得大，因此，對於 未來退休後的準備金深感壓力。 儘管大台中夾心族的退休焦慮感高，但在退休金準備上卻是知易行難，根據摩根投信調查 顯示 ，27%的大台中30-40 歲投資人尚未開始存退休金 ，高於大台中整體的16%及全台的 15% 。 進一步探究還沒開始存退休金的理由，超過一成是每個月薪水都花完，沒有多餘的錢，劉 玲君指出， 夾心族忙著照顧父母、教育子女，生活壓力已相對沈重，除了必要的生活開 支，往往還要背負房貸、車貸等，根據市場統計，近二年來台中市房價上漲逾一成 ，居六 都之冠，購屋成本上升更增添大台中夾心族的經濟負擔，因而無力顧及未來的退休金規劃。 大台中30-40 歲投資人近三成未開始存退休金 大台中 你開始存退休金了嗎？ 全台 整體 30-40 歲 已經開始 85% 84% 73% 還沒開始 15% 16% 27% 資料來源 ：摩根投信，調查期間2015/5/15~5/25 ，有效樣本為摩根投信網路交易客戶4179 人 ，大台中係指中彰投。 劉玲君強調 ，退休金準備需要長時間的累積，當然是愈早開始愈好，即便夾心族經濟負擔 沈重，每月存款所剩有限，也一定要提早為退休生活做好準備 ，才能將投資年限拉長，並 透過複利效果有效累積足夠的退休金。 劉玲君建議 ，夾心族可以先透過定期定額投資，不需一次拿出大筆資金，透過每月固定扣 款，不僅可運用長期平均法攤平成本，並可達到強迫儲蓄效果 ，待累積到一定資產後，再 搭配單筆投資在適合自己風險屬性的投資工具上，便能一步一步完成退休金的準備。 就投資工具的選擇，劉玲君認為 ，退休前的理財過程，大致來說，是從積極型投資，逐漸 往平衡型投資靠攏，愈接近退休的年紀，則可完全選擇固定收益型商品，或是以配息型商 品支應日常生活等必要花費。 退休理財通常知易行難，如何化為實際行動，不妨來聽聽投資專家現身說法，8/4 摩根投 信將至台中金典酒店舉辦「定期定額新息慣 樂活退休早一步」投資講座，歡迎電洽摩根投 信服務專線0800-045-333 ，或上官網報名.tw 。 配稿：大台中夾心族投資兩極化 欠缺核心部位 大台中夾心族擔心退休金準備不足，但理財行為卻不穩健，反而是積極及保守兩極化併存， 根據摩根投信調查顯示，30-40 歲的投資人儲存退休金的理財工具以股票基金比例最高，達 25% ，次高是定存14% ，台灣股票及保險各佔13%居第三位。 30-40 歲大台中投資人儲存退休金的理財工具 理財工具 比例