个人理财能力调查.pdf

练习1：个人理财能力调查？ 讨论之一： 赚钱是为了什么？ 赚钱实现的价值 退休安排、子女教育、照顾亲 人…… 实现的人生价值： 自由、安全、权力、荣誉、健康 独立、助人。 金融产品是个人理财的手段 手段、方法 经济目标 人生价值 赚钱 现金收支管理 自由 投资、保险 债务管理 安全 股票、债券 退休安排 权力 投资组合 子女教育 荣誉 财务计划。 照顾亲人 健康 财产继承 独立 税务问题 助人等 家庭理财是一项系统工程 遗嘱、遗产问题 税 务 安 排 退 休 计 划 家人的收入补偿 子 女 教 育 计 划 人 寿 保 险 基 本 储 蓄 个人理财的主要内容 练习2：个人理财的目标 通货膨胀率对购买力的影响 30年后的购买力 年均通货膨胀率 （目前10000元） 2% 5454 3% 4010 4% 2938 5% 2146 10% 424 为了实现财务自由，必须投资理财 为了消除通货膨胀对购买力的影响， 为了实现人生的财务目标， 为了照顾好家人和子女， ——我们必须进行科学的投资理财活动。 诺贝尔奖金基金会资产情况 年度 资产总值 增长率 备注 1896 980 — 基金成立 1953 330 -66.33% 改革基金管理章程 1993 27000 8182% 总资产继续增长 投资法则之1：尽早投资 （72法则） 目标：60岁，100万元。 投资开始年龄 每月投资额度（元） 22岁 128 25岁