金融控股公司模式的探讨-工商管理专业论文.docxVIP

|f随着全球金融交易技术的进步，令融自由化和会融活动伞球‘+休化 | f随着全球金融交易技术的进步，令融自由化和会融活动伞球‘+休化 趋势不断加强，越来越多的发达国家放弃了原先的金融分业管制政策。 随着l 999年美国《金融现代化法案》的『F式出台，美国的会融分业格局 被彻底打破，金融控股公司也正式取代银行持股公司走上舞台。而在此 之|j{『，英国、德国和日本等发达国家也已经以不同形式的改革丌始了混 业经营。混业经营有望成为 种普遍现象。 结合发达国家的发展历程，)本文根据我国现阶段金融行业的发展状 况认为以美国为代表的会融控股公司模式是我国今后的发展方向。会融 控股公司具有混业的优点。而从分业经营转向混业经营的过程取决}：了 个方面的约束：一是国有会融产权制度改革的步伐；二是内控制度的建 设和完善程度：三是金融监管能力和水平的提高。 本文基于以上逻辑，首先对美国的金融行业结构和监管体制的变革 做背景性介绍，同时对中国金融行业的发展格局、现状及缺陷进行比较 性阐述。然后以美国花旗集团和同本大和集团的发展变革为案例，剖析 国外成熟的会融控股公司，着重分析金融控股公司的组建方式、治理结 构和协同效应。接着，文章从理论的角度通过对金融机构战略联盟的合 作形式、设立方法、组织结构和组成原则等进行讨论，同时借签巴塞尔 委员会对银行和会融集团的监管框架性文件，对金融控股公司的外部监 管和内部控制进行阐述。文章最后对我国金融机构存在的缺陷和相伴生 的JxL险进行描述，并对相应战略进行分析。 关键词：金融 混业经营监起 控股公司 f 余融挣股公川模式的探i0Abstract 余融挣股公川模式的探i0 Abstract With the devel opment of fi nancial t ransacti on t echnol ogy and L he enhancement of gl obal i zation， more and more countri e s have gi ven away t he management p01 i cy of separati ng 1 i nes from each()the r． As a si gn， the Gramm—Leach—Blil ey Moderni zation Act of l 999 was enacted． Bank hol ding company i s replaced fi nancial h01 di ng company． The cOmpl exi on of separated management theory i s changed t horough】y． Before that， some count rj es have reformed i n di fI．orcn L ki nds of ways such as England， German and Japan． Fi nHncial i nt egratj Dn has prDmi si ng to be an exi sti ng phenomenon． Combi ned with t he experi ences of devel oped count ri es as w01 l a s situati on i n the fi nance i ndust ry of our count ry， we t hi nk t hat Lhe best wav to finance moderni zation i s the【IIodel of fi nancial hol di ng company． The transition from separati on to compositi o九 depends on three aspect s： the i nnovati ve speed of stat e owned regime， perfection of internal cont rol and improvement of’ regulation． Based on the above， fi rst of al】， the arti c1 e i ntroduces t he i nnovation of fi nancial structure and regula Lj on sy stem oI LS and t hrows some comparative light on the si tuati on、 defect and Lrend of Chi nese fi nance i ndustry as