财会课件-一日流程-徐李那 课件-新.pptxVIP

一 日 流 程 进营业场开始啦营业前营业中休营业终安全日志簿接钱箱撤防检查监控早盘库签到开钱箱午间钱箱临时离岗午盘库晚盘复点安全日志簿签退钱箱归送检查监控设防1、进营业场⑴柜员进入营业场前要检查营业场及周边情况、自助设备有无异常。⑵待第二名柜员到达网点后双人进入营业场。2、撤防⑴一人开启营业大门并固定大门定位锁。⑵一人做好防盗报警系统的撤防工作。3、检查监控设施⑴查看监控设备是否有死机或报警的情况 。⑵查看监控图像是否清晰，控制范围是否合理。重点检查点钞显示器是否可见。⑶确保在监控下操作业务。4、营业场安全保卫日志簿及时登记《营业场安全保卫日志簿》中撤防、监控及安全检查内容，做好接车准备。5、接钱箱⑴网点柜员双人与押运人员交接。⑵仔细核对钱箱数量，检查钱箱是否完好无损后，与交接人员(2人)在无线彩屏交接系统做好交接手续(故障时，采用重要物品领送押运登记簿)。⑶同时完成请领款项交接手续。6、开钱箱柜员钱箱需由另一名柜员剪开一次性锁具，并双人检查锁具的完整性。7、柜员签到⑴柜员对外营业、处理账务类业务或管理类业务前，必须先做柜员签到。⑵柜员可以在机构营业时间内正常签到；非营业时间内签到的，需经授权后方可签到成功。⑶登录综合业务系统（7131）。8、三盘库⑴柜员在营业时间内或营业终止前盘点库存现金、有价单证、重要空白凭证及假币、会计业务专用印章等重要实物，确保账款、账实相符；核对流水账和业务凭证，确保账据相符的过程。　早盘库午盘库晚盘库现金只轧大数已打捆、整把的钞币、残破币可只轧大数，其余钞币详细清点已打捆、整把的可只轧大数，其余钞币详细清点重空原封包的查看完整性，整本未使用凭证在确认完整性的前提下可按本盘点，看首尾，其他凭证需清点份数原封包的查看完整性，整本未使用凭证在确认完整性的前提下可按本盘点，看首尾，其他凭证需清点份数原封包的查看完整性，其他凭证需清点份数印章逐枚翻看逐枚翻看逐枚翻看9、临时离岗⑴柜员临时离岗(离开营业场或进入营业场非柜台区域、未离开营业场但脱离营业场同一监控摄像头视角)，应退出应用系统（9999）或进行锁屏（Ctrl+W）处理，同时将现金、业务用章、重要空白凭证、有价单证、印鉴（模）卡、受理的客户凭证、自制凭证等入柜（箱）上锁保管；并按规保管存放上述物品的柜（箱）钥匙。⑵包括核心业务系统、综合前端系统、电子档案系统、财务管理系统、电子验印系统、网银内管系统、理财销售系统、个人结售汇系统等涉及账务、资金处理的业务系统。⑶放置暂停牌。⑷临时离岗超过30分钟，登记《中途离岗登记簿》。⑸临时离开营业场所，需将柜员保管的钱箱进行移交。10、复点⑴账款、账实换人复核核对时，复核人必须核对各币种在库和在途的现金和重要单证实物是否与系统登记信息相符。⑵复点结束，双人同时上锁。　交叉复点现金已打捆、整把的可只轧大数，残破币可轧大数，但应至少轧至千元过，被盘点人全程监督，及时双人上锁重空原封包的查看完整性，整本未使用凭证在确认完整性的前提下可按本盘点，看首尾，其他凭证需清点份数印章逐枚翻看11、凭证整理⑴未产生流水号的凭证，交易当日可确认的，作交易日交易柜员凭证，并排列在其他产生流水的凭证之后。⑵非本网点柜员发起的业务，次日方可确认为本网点前一日业务凭证的，如系统联网付款后的汇票本票卡片等，作业务（账务或非账务）处理日次日的凭证，由网点指定柜员作为其他凭证上交。⑶柜员日间受理的业务凭证，记账完成后，按业务流水号顺序排列（无需区分账务与非账务流水）。⑷日间营业结束，柜员打印在库和在途现金单证信息清单、凭证整理单，柜员应核对账实、账款、账据无误后，检查所有凭证的印章加盖是否符合印章管理办法的规定。⑸柜员将已整理的所有单据（含主凭证、附件、其他单据）统一编号，编号应反映记账柜员和整理顺序号。⑹柜员将轧账单、凭证整理单、现金收付登记簿排列于所有凭证之后。⑺柜员对经办的所有前述整理的证、单、表进行封包处理，在封口处签章，凭证的封包应反映包内凭证数量。柜员应对本人的证、单、表的数量负责。⑻封包完成，并经检查无误后，交网点凭证保管人员，做好交接登记。网点凭证保管人员对封包个数负责。12、凭证归集⑴网点凭证保管员每日日终前打印当班柜员的流水起止号（9114、9115），核对打印柜员与当日当班柜员人数是否一致，并检查本网点所有在岗柜员是否已将业务凭证封包上交，保证所有柜员封包个数或装订的凭证册数的完整性。⑵检查无误后，将凭证包装入专用凭证封包，并用一次性锁上锁，并在锁上签章，当日与钱箱一同移交给押运人员（负责凭证交接人员）。13、钱箱归集日终，在电子档案系统中一次性物品移交中处理，每位柜员将钱箱移交给指定归集人员。14、送钱箱⑴网点柜员(双人交接) 核对交接员与预留照片、押运车与预留照片一致。⑵双方核对钱箱数量并做好交接