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如何做好新形势下银行案件防控工作 高尔基路支行 防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要 工作， 也是新形势下研究和探讨的重要课题 。分析近年来案件发生的 原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点 部位和重要环节， 应引起我们的高度重视和关注 。面对当前银行业违 法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识， 强化内部管理， 实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中 之重 。 一、 当前案件风险形成的主要原因及表现 1、 思想教育不到位， 道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起来 热闹，往往停留在表面现象， 没有真正深入下去， 对员工的思想教育 缺乏针对性和有效性， 导致员工的思想观念滑坡， 不能树立正确的人 生观和价值观 。特别是对员工 “八小时 ”以外的活动失去控制， 不知 道员工在想什么， 有的明明知道有不良行为和表现， 但却不采取措施， 也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪 。 2 、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表 现在管理上存在 “一手硬，一手软 ”，片面追求业务发展，忽视内部 管理和风险防范， 不能正确处理业务发展与风险控制的关系， 把主要 精力放在业务发展上， 对自身存在的问题， 视而不见，抱着侥幸心理 或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设 。 3 、员工责任心不强。 该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心 不强，没有真正树立起 “风险控制优先 ”的管理理念 。工作中不认真 细致，敷衍了事， 麻痹大意， 戒备心不强， 不能完全按规章制度办事 。 在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞 。有 时为了图省事， 不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险 存有侥幸心理 。 4 、业务不熟练。目前， 虽然各机构从提高员工综合素质入手， 不断 加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定的成效 。但是，部分员 工特别是新入行员工， 由于对一些规章制度还不够熟悉 、不够了解或 者没有正确的理解， 业务水平没有达到相应岗位的要求 。主观意识上 愿意把工作做好， 但在实际工作中， 却力不从心， 对错之间难以把握， 办理业务往往容易出现差错， 存在一定的风险隐患 。特别是有的员工 平时不注意学习，干起工作来凭感觉 、吃老本，对业务流程和文件学 得不深 、理解的不透，吃了 “夹生饭 ”，违规办理业务后形成了风险 还不知错在哪里 。 5、 为了发展业务明知故犯。 近年来， 在激烈的竞争中， 为了发展业 务，留住客户，给客户提供方便，最大限度地满足客户的要求， 有的 就简化经办业务程序或操作流程， 或者颠倒业务流程先办后补 。虽然 主观意识是好的， 是为了所在单位的业务发展