金融产品营销项目二.pptVIP

项目二 金融产品营销调研 　　　任务一 金融市场调查概述 任务二 金融市场调查内容 任务三 影响金融产品营销调研方法选择的因素 　　　任务一 金融市场调查概述 一、金融市场调查的基本含义 　　1.金融市场调查的概念　　 金融市场调查是指金融企业有目的、系统地收集与金融企业经营活动相关的信息资料，并运用科学方法对其进行分析研究以及做出有效结论的一种营销活动。 2.金融市场调查的历史沿革　　 金融市场调查作为一项相对独立的企业经营活动，是近几十年发展起来的。 3.金融市场调查在我国的发展状况 在计划经济体制下，我国金融企业尤其是银行由国家集中统一管理控制， 二、金融市场调查的主要任务 　　金融市场调查所要完成的主要任务是： 　　 1.了解目标市场　　 2.评估营销方案　　 3.权衡营销结果 三、金融市场调查的重要意义 　　1.有利于掌握金融市场的动态 　　2. 有利于改进金融产品和服务的品质 3.有利于制定市场目标和营销方略 　 4.有利于促进金融产品和服务的销售 　　5. 有利于提高金融企业的经营绩效 任务二 金融市场调查内容 　　1.营销环境 （1）法律政策环境。 （2）宏观经济环境。 （3）社会文化环境。　　 2. 客户需求 （1）人口数量与构成。 （2）金融客户行为。　　 3. 市场供求　　 4. 金融产品 二、金融市场调查的程序　　 1.收集和评价现有资料　　 2.实地调查分析　　 3. 撰写调查报告　　 4.后续调查 三、金融市场调查的方法与手段 　　金融企业开展市场调查应注意调查方法的选择。即针对不同的调查对象，根据不同的调查目的，应采用不同的调查方法。金融市场调查的主要方法有以下三种： 　　1. 访问法　（1）面谈访问 （2）电话访问（3）问卷调查（4）上网访问 2. 观察法　　（1）现场观察法 （2）仪器观察法： 3. 实验法（1）正式市场实验（2）模拟市场实验 四、金融产品营销调研的内容 1.金融产品营销调研的概念 　　 金融产品营销调研是指系统地设计、收集、分析和提供有关金融产品服务领域的相关信息，掌握金融企业所面临的特定营销状况，从而为金融产品的经营管理和市场营销决策提供依据的过程。 2.金融产品营销调研的功能 (1)了解金融营销环境 金融产品市场调研的主要目的是了解经济政策走向、国民生产总值、消费者情况、科技新动向及竞争环境等。 (2)发现金融市场需求 市场需求调研包括现实需求和潜在需求调研，是金融市场调研的核心内容，主要包括市场需求容量调研、消费结构及发展趋势调研、消费者购买动机和购买行为调研等。 (3)评估营销计划结果 追踪各种内部数据的账目；追踪外部表现因素；定期对市场结构和市场份额进行研究，了解企业的市场的市场环境。 (4)供经营决策指导 　　分析市场结构、产品生命周期、消费者习惯及宏观经济环境，对市场未来发展趋势进行预测，为以后的经营决策提供指导。 3、金融产品营销调研程序 　　1.确定营销目标 　　确定一项金融产品，这一金融产品的市场环境、消费群体要适度。 2.制定调研计划 （1）调研目的:确定进行该项目调研的原因，调研的内容 　　（2）调研项目：资料、调查的项目以及内容 　　（3）调研方法：根据调研目的和项目确定调查地点、调查对象和调查方式 　　（4）经费预算 　　（5）调研人员以及调研日程安排 　　3.收集调研信息 　　收集一手资料以及二手资料都很重要。一手资料的获得方法通常有：观察法、访问法、调查法、实验法等。 4.整理分析信息 从收集到的信息中提炼出合理的调查结果。金融产品营销调研资料的整理和分析是根据市场调研的目的和任务，对调查所获得的原始资料进行科学的审查、分类﹑汇总，并通过统计分析使之系统化，条理化的过程，这些经过处理的资料能够反映调查对象的基本情况、显示调查结果。 5.写出调研报告 根据调查资料和整理结果，写出调研报告，提出问题的解决方案和建设性意见，为制订营销计划提供参考。 　　金融产品营销调研报告是对某一情况或某一金融产品调查研究后，将所得的材料和结论加以整理而写成的书面报告。 金融产品营销报告的结构一般是由题目、目录、摘要、正文、结论、建议和附录等几个部分组成。报告的结构不是固定不变的，不同的调查项目、不同的调研人或者单位、不同的用户不同的调研报告，都可能有不同的结构和风格。 任务三 影响金融产品营销调研方法选择的因素 一、调研对象 选择收集资料的方式首先受到调研对象的制约，主要表现在总体特征和抽样方式的影响。 在对总体的一般特征进行考察之后，具