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DDB-QC-YG-317 个人存款证明业务管理规定 版次：1/A PAGE PAGE 5 1 目的 为规范丹东银行（以下简称“本行”）个人存款证明业务操作，适应市场需要，提高本行服务水平，满足城乡居民个人在经济生活中出示资信证明的需要，加强个人存款证明业务管理，根据《储蓄管理条例》特制定本规定。 2 范围 2.1 本规定明确了本行存款证明业务的相关内容与要求。 2.2 本规定适用于本行营业网点个人存款证明业务的办理。 3 术语与定义 个人存款证明是指本行为存款人出具在银行规定期限内，存有一定个人存款的书面证明，不具有经济担保作用。 4 职责与权限 4.1 出具个人存款证明业务由运营管理部负责管理。 4.2 支行长负责签发本行的存款证明。 4.3 各支行（部）授权柜员负责对每笔特殊业务进行授权和监督。 4.4 前台柜员负责存款证明业务的办理。 5 政策 提高服务水平、加强证明管理、规范业务操作、杜绝案件发生。 6 流程图 7 风险控制要点 详情见风险库。 8 内容与要求 8.1 开具存款证明 8.1.1 客户申请开立个人存款证明（包括开立多份个人存款证明）时，可在本行任意营业网点办理。 8.1.2 各营业机构受理个人存款证明申请时，经办员要认真审查其下列资料并留存复印件一份： a) 申请人的有效身份证件原件，如由代理人代为办理个人存款证明业务，要同时审查申请人及其代理人的有效身份证件原件，并留存复印件一份（注：第二代身份证要复印正反面）； b) 申请人在丹东银行的储蓄存款凭证(包括存单、折、卡、定期一本通存折)是否为我行签发； c) 审查申请人办理存款证明款项的开户日是否小于申请日，大于等于均不能办理业务。 8.1.3 经办员审查申请人有关资料后，将申请人提供的储蓄存款凭证与系统中个人账户信息进行核对，并审核存款是否处于不能出具存款证明状态。 8.1.4 审核无误后，在核心系统中为客户办理开具存款证明书，按客户要求选择存款证明类型（时点或时段）、证明期限、存款证明份数，我行的存款证明份数最多为10份，其中每份个人存款证明书所记载的证明笔数不得超过5笔。经主管柜员审核授权后，打印相关业务凭证。柜员审核打印内容无误后，在凭证上加盖业务公章及授权员名章，请客户在银行打印栏签名确认，同时按每份20元标准收取手续费。 8.1.5 经办员办理存款证明业务时，发现系统未反显客户大写英文时，需要在对私客户信息维护交易中，将客户的英文名进行维护，输入客户大写英文名称（按惯例由客户中文姓名的汉语拼音音译而成，以先姓后名的拼写顺序填写），提交后打印《丹东银行个人存款证明》正联，加盖业务公章，由支行长审核无误后在“签发人”处签字。 8.1.6 经办员在客户的存单上加盖“已于X年X月X日开具存款证明，X个月内不得支取存款”章，在“丹东银行个人存款证明”左下角处加盖“咨询电话0415-XXXXXXX”字样的条形章，连同收费凭证第二联及其他资料交还给申请人。 8.1.7 经办员在申请人的身份证件及相关的储蓄存款凭证复印件上要加盖“此复印件于X年X月X日办理存款证明使用”条形章，将复印件放在打印的通用凭证后面，连同收费凭证随当日传票上交事后监督部门。 8.1.8 客户将《丹东银行个人存款证明》提交到大使馆时，大使馆工作人员会根据需要向经办机构电话核查，支行应安排专人负责接听电话。 8.1.9 存款证明正本打印各账户户名必须同为一人。 8.1.10 存款证明书只作为本人在该行的存款证明使用，不具有银行经济担保作用，不得作为质押凭证。 8.2 撤销存款证明 8.2.1 对申请人已在本行办理存款证明业务，在存款证明期限内，可应客户要求办理撤销存款证明业务。 8.2.2 客户办理撤销存款证明业务时，需到开立存款证明机构进行处理，并将已开出但未使用的《丹东银行个人存款证明》原件全部退回。 8.2.3 支行受理撤销个人存款证明申请时，经办员要认真审查其下列资料： a) 申请人的有效身份证件原件，如由代理人代为办理撤销个人存款证明业务，要同时审查申请人及其代理人的有效身份证件原件，并留存复印件一份（注：第二代身份证要复印正反面）； b) 申请人在丹东银行的储蓄存款凭证(包括存单、折、卡、定期一本通存折)是否为我行签发； c) 申请人退回的《丹东银行个人存款证明》原件是否为本机构签发，是否存在涂改、伪造现象，原件份数、编号及内容是否与系统内容相符。 8.2.4 经办员审核无误后，在系统中选择存款证明书收回，录入个人存款证明书编号、开立的分数、个人存款证明书的批号和凭证号并与系统反显信息核对，经授权员审核授权，打印相关凭证。柜员审