粮食物流有限公司货押融资方案.docxVIP

货押融资方案 一、企业基本情况 1、基本情况 ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司注册资本 2000 万元，公司主要从事 粮食仓储、烘干、购销。公司形成仓储能力 5 万吨、流通能力 20 万 吨，承接中央储备粮鄂尔多斯直属库 2000 吨国家临时玉米仓储和准 格尔旗 1500 吨地方玉米储备任务及交易粮 5 万吨。 2、经营情况及主要财务数据 公司的基本建设工程已按照设计能力全部建成并投入使用。按 照“边建设边经营”的设计理念，公司底形成仓储能力 5 万吨、流 通能力 20 万吨，当年承接中央储备粮鄂尔多斯直属库 2000 吨国家 临时玉米储备和准格尔旗 1500 吨地方玉米储备任务及交易商品粮 5 万吨。国家临时储备是ⅩⅩ西部地区唯一在国家挂牌的承储粮。现 在公司仓储能力已达 15 万吨，承担国家储备粮任务玉米 1.5 万吨、 小麦 1.4 万吨及交易商品粮 10 万吨。 资产：货币资金 1746 万元、应收账款 1213 万元、预付账款 1767 万元、其他应收 13 万元、存货 2298 万元。公司资产总额达到 11057 万元，其中预付账款 1767 万元，全部为 1 年以内。 负债：短期借款 2400 万元、应付账款 2380 万元、预收账款 1106 万元、其他应付 10 万元。负债 6081 万元，资产负债率 55%。 实收资本 2000 万元、资本公积 733 万元、未分配利润 2242 万 元。 ， ， 全年实现主营业务收入 1.8 亿元，主营业务利润 5787 万元，净 利润 1835.63 万元。 3、上下游主要供货商 （1）上游主要供货商 单位名称 交易 商品 交易量 （吨） 单价（元/ 吨） 总金额 （元） 科右前旗乾贺粮食有 限 责任公司 玉米 80000 19000 ⅩⅩ联丰农业科技发 展 有限公司 玉米 25000 1920ⅩⅩ正隆谷物食品有 限公司 玉米 20000 1900公司周边地区种植农 户 玉米 此两项为玉米主产区，无购销合同 由农户或粮贩现金交易 东北玉米主产区 玉米 此两项为玉米主产区，无购销合同 由农户或粮贩现金交易 （2）下游主要客户 单位名称 交易商 品 交易量 （吨） 单价（元/ 吨） 总金额 （元） ⅩⅩ玉德乳业有限公 玉米 5000 2200司 ⅩⅩ开盛生物有限公 司 玉米 65000 2160 140400000 ⅩⅩ融成玉米开发有 限公司 玉米 30000 2200ⅩⅩ健隆淀粉有限公 司 玉米 45000 2200ⅩⅩ托克托县华玉淀 粉 有限公司 玉米 15000 2200石家庄制药集团 玉米 此两家企业为长期合作单位，无 定期采购合同，为意向型采购企 业。 齐鲁制药集团 玉米 此两家企业为长期合作单位，无 定期采购合同，为意向型采购企 业。 4、存货明细及存货周转情况 公司玉米库存量近 3.5 万吨，每吨 2000 元，总价值 7000 万元。 企业以每年 11 月份到次年 5 月份为存货期，存货时间约 5 个月。 其中：11 月到次年 1 月，新粮上市及春节期间消费需求旺盛致使农 民售粮积极性较高；次年 1 月到次年 5 月份为新粮播种季节，播种 农资农机具资金需求致使农民销售意愿高；以上两方面原因导致玉 米供应充足，进而导致短暂供过于求，玉米价格小幅下挫适于收购， 进而企业库存持续增加。 6 月到 10 月为销货期，此时农户存粮减少，玉米供给量减少， 价格小幅上涨， 同时，由于下游企业均为生物科技，医药及饲料类 企业，需求长期相对稳定不随季节变化，销货利润相对可观。 存货周转天数为 180 天左右。仓库采用现代化设备监控，通风、 湿度控制良好，保质期在三年以上。 5、应收、应付账款明细及应收账款周转情况 应收账款总额为 1213.14 万元，账龄在一年以内的占 100%，应 收账款户数为 4 户，平均周转天数为 12.53 天。 主要应收账款明细表 序号 单位名称 期末余额（万 元） 应收账款比例% 1 ⅩⅩ健隆生物有限公司 946.38 78.01% 2 ⅩⅩ开盛生物科技有限公 司 65.40 5.39% 3 ⅩⅩ正隆谷物食品公司 43.66 3.6% 4 石家庄制药集团 157.69 13.00% 5 合 计 1213.14 100% 应付账款总额为 2380.13 万元，账龄在一年以内的占 100%,应 付账款户数 5 户，平均周转天数为 23.94 天。 二、银行提供授信方案 提供人：ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司 质押物：玉米 出质人：ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司 业务模式：现货质押 授信品种:银行承兑汇票 供货方：科右前旗乾贺粮食