XX投资管理有限公司反洗钱内部控制制度.doc

XX投资管理有限公司 反洗钱工作管理办法 PAGE16 / NUMPAGES16 反洗钱内部控制制度 XX投资管理有限公司 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一章 总 则 2 第二章 组织机构和职责分工 3 第三章 投资人身份识别 5 第四章 投资人风险等级划分 6 第五章 大额交易和可疑交易报告 9 第六章 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告 9 第七章 客户身份资料和交易记录保存 10 第八章 反洗钱保密义务 10 第九章 培训与宣传 11 第十章 检查与监督 12 第十一章 反洗钱工作档案 13 第十二章 考核与处罚 13 第十三章 可疑交易线索和案件协查 14 第十四章 附 则 15 总 则 为了规范反洗钱工作，监测恐怖融资行为，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，防止利用我公司开展的业务从事洗钱活动，建立有效的反洗钱管理体系和涉嫌恐怖融资可疑交易报告制度，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》等有关法律法规、规章的规定及监管要求，特制定本办法。 本办法所称反洗钱工作，是指我公司为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。按照国家反洗钱的法律法规，为履行我公司反洗钱义务，公司所做的工作包括建立反洗钱内控制度和反洗钱工作机构、投资人身份识别、投资人风险等级划分、大额和可疑交易报告、投资人身份资料和交易记录保存以及反洗钱培训和宣传、检查监督等方面的工作。 办法所称的恐怖融资是指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 公司相关部门应依法协助、配合司法机关和行政机关打击洗钱活动，积极履行反恐怖融资义务，依照法律、行政法规等有关规定协助有权机关对涉嫌洗钱犯罪和涉嫌恐怖融资的个人或单位的账户进行查询、冻结、扣划，并记录存档。 公司员工应保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将知悉的投资人身份和交易信息、大额交易报告、可疑交易报告以及配合有关部门调查洗钱的情况等的反洗钱工作信息泄露给投资人、与反洗钱工作无关的其他部门和人员。 公司相关部门应当依照本办法切实履行反洗钱义务，确保反洗钱工作的正常开展。 组织机构和职责分工 公司总部按照“统一领导、各负其责、相互协调”的原则设置反洗钱组织机构。 公司设立反洗钱工作小组，作为全公司反洗钱工作的领导机构。 公司总裁任反洗钱工作小组组长。 反洗钱工作小组成员由以下人员组成：监察稽核部全体、市场营销部负责人、运营管理部负责人、数据信息部负责人。 （三）成员构成可根据公司实际情况进行调整。 反洗钱工作小组负责组织、领导和协调全公司反洗钱工作，制定反洗钱政策，审批公司反洗钱工作的基本管理制度，并对公司重大反洗钱事项作出决策。 反洗钱工作小组至少每半年召开一次会议，或根据反洗钱工作需要不定期召开临时会议。 反洗钱工作小组主管全公司反洗钱工作，履行以下职责： （一）组织、协调全公司反洗钱工作，研究、拟定反洗钱工作计划。 （二）制定本公司反洗钱政策、反洗钱工作管理制度、岗位责任制度和反洗钱工作操作流程。 汇总、筛选、判别全公司大额和可疑交易，向人民银行报送反洗钱信息和数据。 建立反洗钱监测报告系统，检查和督促各分支机构的投资人身份识别、大额和可疑交易报告工作。 建立涉嫌恐怖融资可疑交易的报告体系。 指导分支机构反洗钱工作事务，促进分支机构反洗钱工作的交流、沟通。 定期进行公司内部整体反洗钱体制审计并出具书面审计报告。 组织和开展全公司反洗钱宣传、培训。 负责受理中国人民银行和其他有权机关的反洗钱查询和查复工作，协助有权机关对反洗钱案件的侦查并落实有关保密制度。 其他相关反洗钱工作。 公司有关部门在业务管理中应严格贯彻执行反洗钱法律法规和本公司反洗钱工作制度，积极协助反洗钱工作小组开展全公司反洗钱工作。各有关部门具体履行以下职责： 监察稽核部是全公司反洗钱工作的领导部门。负责落实全公司反洗钱工作会议的决议，负责组织公司反洗钱工作的制度建设，对全公司反洗钱工作进行监督，检查全公司反洗钱内控制度的执行情况；负责向反洗钱工作