第二章证券公司的运营和管理5演示教学.pptVIP

第一节 投资银行的组织结构 第二节 投资银行的人力资源管理 第三节 投资银行的风险管理 第四节 投资银行的外部监管;第一节 投资银行的组织结构;中信集团公司之金融服务业:;*;*; 国内大部分证券公司组织结构的现状： 按产品或服务来划分业务部门，停留在以产品为导向、以专业分工为基础组织业务运作的老模式上； 没有摆脱僵化的集权模式，部门设置过细，导致管理层次太多，团队的协调成本增大，组织效率低下； 少数证券公司虽然设有风险管理部门，但其职能定位、配套措施和技术手段等方面都还存在相当大的差距，很难起到防范和控制风险的作用； 公司内部各项业务之间没有设立“防火墙”，容易发生风险的相互传递和扩散，倘若某项业务操作不慎，则可能造成整个公司经营失败。 ;*;*;*;*;证券营业部:;第二节 投资银行的人力资源管理;(二)高级管理人员资格管理;二、内部的人事管理;*;*;*;第三节 投资银行的风险管理;《证券公司分类监管规定》 第五条 证券公司风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护、信息披露等6类评价指标，按照《证券公司风险管理能力评价指标与标准》（见附件）进行评价，体现证券公司对流动性风险、合规风险、市场风险、信用风险、技术风险及操作风险等管理能力。 （一）资本充足。主要反映证券公司净资本以及以净资本为核心的风险控制指标情况，体现其资本实力及流动性状况。  （二）公司治理与合规管理。主要反映证券公司治理和规范运作情况，体现其合规风险管理能力。 （三）动态风险监控。主要反映证券公司风险控制指标及各项业务风险的动态识别、度量、监测、预警、报告及处理机制情况，体现其市场风险、信用风险的管理能力。 （四）信息系统安全。主要反映证券公司IT 治理及信息技术系统运行情况，体现其技术风险管理能力。 （五）客户权益保护。主要反映证券公司客户资产安全性、客户服务及客户管理水平，体现其操作风险管理能力。 （六）信息披露。主要反映证券公司报送信息的真实性、??确性、完整性和及时性，体现其会计风险及诚信风险管理能力。;二、我国证券公司的内部控制(内部监管） （一）含义 内部控制机制：公司的内部组织结构及其相互间的运行制约关系； 遵循健全、合理、制衡、独立的原则 内部控制制度：为防范风险、保护资产的安全与完整，保证各项经营活动的有效实施，公司所制定的各种业务操作程序、管理办法与控制措施的总称。 达到全面、审慎、有效、适时的要求 内部控制是规范证券公司经营行为、有效防范金融风险的重要措施，也是衡量其经营管理水平高低的重要标志。;*; 内部控制制度的主要内容 示例： xx证券的内部控制制度 包括业务管理、资金管理、会计系统管理、电子信息系统管理、人力资源与薪酬管理、信息沟通与披露管理，等等。 具体业务管理：制定各项业务的管理规章、操作流程及岗位手册 ;（二）内部控制的基本要求 建立监控防线——顺序递进、权责统一、严密有效 第一道：一线岗位双人、双职、双责为基础 第二道：相关部门、相关岗位间相互制衡 第三道：内部稽核部门对各岗位、各部门、各项业务全面实施监督反馈 ※ 有规章制度不等于就能防范风险，执行制度比编制条文更加重要，还必须对制度的执行情况进行检查监督——内部稽核。 建立科学的授权审批制度和岗位分离制度 制定切实有效的应急应变措施、具体的应变步骤 建立严密有效的风险管理系统，等等 ;第四节 投资银行的外部监管;*;*;*;*;复习与思考：