银行营业 部风险防范工作总结.pdfVIP

营业部风险防范工作总结 营业部现有员工 32 人，其中：主任副主任 3 人，储蓄柜员 3 人， 会计柜员 4 人，事中人员 6 人，运营国内结算柜员 6 人，出纳 4 人， 大堂经理 2 人，上门服务 2 人，综合员 1 人，外派服务 1 人。每日办 理对公、对私现金存取款，转账、结算账户管理、对公国内结算、对 私国际结算、非贸易、出纳金库管理等业务。 一、在如何加强对一线柜员风险防范的过程中， 我们的做法包括： （一）认真系统地学习各项规章制度、 各项业务的管理办法和操 作流程，并狠抓制度落实。 首先是认真系统地学习各项规章制度、各 项业务的管理办法和操作流程，促使柜员办理业务更加规范化 ?合规 化。同时要求事中监督员对业务操作进行的实时监督 ?其次，对相关 的配套制度和措施加以完善，明确操作责任，量化绩效考核指标，严 格奖惩制度 , 要在认真落实制度上下功夫，与绩效考核挂钩，加大对 违规操作的查处力度，形成遵守制度 ?按章操作的良好环境和氛围 ? (二)加强一道防线建设，强化内部控制 1、 加强第一道防线的作用，做到责任到岗，落实到人，相互 制约，互相监督，全面落实柜员 ?事中人员 ?主管主任（业务经 理）的内控体系第一道防线，充分发挥其作用，使内部监管走 向规范化 ?制度化。对柜员经办的每一笔业务，事中人员 ?主管 主任（业务经理）及时进行复核监督，落实检查责任，严肃处 罚，切实达到发现问题，堵塞漏洞，消除隐患的目的。 2、 组织员工深入学习“双十禁”和员工守则，部门主任加强 对柜员、 事中、业务经理的密码、 柜员卡管理， 坚决杜绝柜员、 事中使用他人的柜员标识、密码和卡。 3、 及时通报事后监督和监控中心发现的风险点和业务差错， 通过查错通报，杜绝屡查屡犯问题的发生，同时以点带面，教 育全员 ? 4、 通过每日召开晨会， 点评业务操作风险点、 具体案例分析、 查找业务差错原因，不断强化员工的合规意识。 5、 通过周三学习日，加强业务学习，提高柜员业务素质，减 少操作风险。 6、 通过部主任与员工个别谈话，及时了解员工的思想动态， 了解员工 8 小时以外和家庭情况， 尽力帮助员工解决实际问题， 也有助于我行各项业务的健康开展。 (三)严格执行岗位轮换和强制休假制度 2009 年我部做到应轮岗人员全部轮岗。强制休假 20 人次。 柜员轮休 ?短期离岗， 均按规定办理交接手续， 工作交接均在监交 人员监督下进行，交接双方均认真核对账款 ?有价证券 ?重要空白凭 证，重要事项交待清楚，并进行登记备查 ? 二、大额取现管理 我部的现金业务， 是在维护存款人的合法权益与资金安全， 防范 和打击经济犯罪活动， 促进银行转帐结算业务健康发展的同时， 严格 按照 《中华人民共和国中国人民银行法》 、《中华人民共和国商业银行 法》和《现金管理暂行条例》 、《储蓄管理条例》的有关规定，办理大 额现金存取业务。 （一）、本着“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密” 的原则，对