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商品架構圖 商品特色 NTD/USD 外幣存款 銀行美元定存利率 美元定存利率 市場外幣保單介紹 商品內容 行銷訴求 美元資產穩健配置最佳選擇。 整存整付，固定收益，輕鬆無風險。 強迫儲蓄、保證穫利、保障增值。 保障與節稅一起規劃，聰明理財。 美元收付，無匯兌變數。 保本保息，獲利不打折。 目標客群 投保規定 保險年齡限制：0歲～80歲 保險期間：6年期 繳費方法：躉繳 指定銀行:新光 / 合庫 / 兆豐 / 中國信託 之外匯存款轉帳 體檢與保單質借:免體檢/質借保價金之20%為上限(USD百元單位) 投保金額與免體檢 1.最高投保金額：（1）滿14足歲以上:美金USD 100萬元。 （2）未滿14足歲：美金USD 5萬元。 2.最低投保金額：美金USD 1萬元。 保費費率表： 投保流程 * 僅供內部教育訓練 威利美緣 牛轉錢坤專案 :98/02/03~98/02/27(或1億美金額滿止) 行銷通路部 /通路開發課 黃至誠 02# 2393 0988702961 保障1萬美元 0 6 躉繳保費: 美金8,366元 滿期金: 美金10,000元 1 2 3 4 5 保險年度 我是男生，今年35歲，要投保1萬元。 短期儲蓄，新光保證給付。 保證報酬 ? IRR：3.01%。 台幣與美元連動性強，風險低。 美國經濟體大，美元保值性高。 優於市場利率。 符合客戶需求。 Time Rate 資料來源：中央銀行 1/23 資料來源：中央銀行 1/23 Time 億元 淨增加493.6億 1.00 ﹪ 1.00 ﹪ 1.00 ﹪ 一年期 土地銀行 1.00 ﹪ 第一銀行 兆豐銀行 華南銀行 銀行 1.00 ﹪ 1.08 ﹪ 一年期 合作金庫 臺灣銀行 銀行 年期 資料來源：各家銀行 98/01/22 主要壽險公司所推外幣保單比較 1 資料來源：蘋果日報(2009.01.21） 被保險人於本契約有效期間內致成附表所列永久完全殘廢程度之一者，經醫院醫師診斷確定後，本公司以診斷確定日為準，按保險金額給付「全殘廢保險金」。 全殘保險金 被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付「身故保險金」。 身故/喪葬費用保險金 被保險人於本契約保險期間屆滿之日仍生存，且本契約仍屬有效者，本公司按保險金額給付「滿期保險金」後。 滿期保險金 ?偏好整存整付的客戶 ?偏好短年期商品的客戶 ?偏好外幣資產穩健配置的客戶 ?偏好簡單核保的客戶 ?高資產、年齡較高的客戶 ?有節稅規劃需求的客戶 ?提前退休規劃的客戶 ?身體不佳的客戶 保 守 定 存 族 有 錢 節 稅 族 8,766 76~80歲 8,566 61~75歲 8,366 0~60歲 男、女/躉繳/6年期 投保年齡 保險金額：1萬元 單位：美元/元 98年01版之外幣專用要保書 繳費年期欄要空白 保額單位:萬元/可至小數點一位 「以外幣收付之非投資型人身保險匯率風險說明書」，要保人與業務員皆簽名。一式兩份，一份要保人存執，一份保險公司備查。 要保書 外匯帳戶 存摺影本 匯率風險 告知書 客戶適性表 要保人需在新光銀行、兆豐銀行、合庫銀行及中國信託商業銀行有開外匯存款帳戶。 此表為呈現客戶購買本保單之需求與目的，要保人與業務員皆簽名。提供電子文件列印使用 投保應備文件 製單 寄出 要保書 客戶適性表 送至新壽 入件承保 不受理 通知入金 (5天內入) 匯率風險告知書 (一式兩份) 新壽以補辦單通知 請客戶存匯入本公司 指定之外匯存款帳戶 (一新契約對一虛擬帳戶) 新壽完成入金 是 否 退保(撤件) 外匯帳戶 存摺影本 契約生效日：以客戶存匯入本公司指定之外匯存款帳戶日為生效日。 是 否 ※投保細則依本保險之受理規定為準 * 僅供內部教育訓練