客户服务中心2009年反洗钱知识培训.pdfVIP

客户服务中心2012反 洗钱知识培训 客户服务中心 什么是洗钱？  洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益， 通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益 的来源和性质的犯罪行为。比如：为犯罪分子提供银行账 户、购买有价证券、转移资金等。  —— 《刑法》 洗钱就是给“黑钱”披上 “合法”的外衣 反洗钱的定义  是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品 犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯 罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管 理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其 收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规 定采取相关措施的行为。—— 《反洗钱法》 洗钱活动的途径或方式  通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各 种投资活动，将非法资金合法化，是常见的 洗钱途径或方式之一。  我国反洗钱工作的监管者—— 中国人民银行 同时，金融监督管理机构以及其他有关部门 根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督 管理工作。 金融机构是反洗钱的第一道防线 我们要做的也是提醒客户要做的是：  主动配合金融机构进行客户身份识别；  不要出租出借自己的身份证件；  不要出租出借自己的账户；  不要用自己的账户替他人提现。 支持国家反洗钱工作也是保护 自己的利益  开办业务时，请您带好身份证件；  大额现金存取时，请出示身份证件；  他人替您办理业务，请出示他（她）和您的 身份证件。 各业务环节的识别条件  收费——1 、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者 外币等值2000美元以上，且以现金形式缴纳的投保件。2、 单个被保险人保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2 万美元以上，且以转账形式缴纳的投保件。  付费——单笔金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美 元以上。  2008年9月18 日、12月31 日针对股份业务、集团公司省公司 分别下发了补充通知和修订细则：  保险费金额依照客户按照保险合同应缴纳的所有保费来计 算，既包括客户已缴纳的保费，又包括客户应缴纳但实际尚 未缴纳的保费。 业务处理各环节的反洗钱工作 （新单—股份）  对于达到识别条件的客户，需要核对并留存投保 人、被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文 件的复印件或影印件。受益人非法定继承人时，还 需要核对、留存该指定受益人的身份证件，填写 《客户身份基本信息登记表—个人》。  对于满足识别条件的团体客户，投保人信息填写 《客户身份基本信息登记表— 团体》，达到识别条 件的被保险人的信息填写《客户身份基本信息登记 表—个人》。（集团业务的附加承承保与此相同） 业务处理各环节的反洗钱工作 （续期—股份）  08年3月25 日省公司转发《股份公司业务管理反洗 钱工作实施细则（试行）》的补充通知（国寿人险 豫发[2008]190号）：客户在交纳续期保费时，公司 不进行客户身份识别和交易记录保存，包括确认投 保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、 法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者 其他身份证明文件，登记其身份基本信息等。但各 分公司如遇到可疑的交易必须按规定进行识别、判 断、审核和报送。 业务处理各环节的反洗钱工作 （续期—集团）  对于达到识别条件的客户，应在客户提交交 费申请时确认投保人与被保险人的关系，核 对投保人、被保险人、法定继承人以外的指 定受益人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，登记其身份基本