理财规划在实际银行中的应用.pdf

理财规划在实际银行中的应用理财规划在实际银行中的应用 A.产品平台的优势产品平台的优势 BB.客户现实的需要客户现实的需要 C.理想与现实的冲突理想与现实的冲突  问题的关键不是有无客户有无产品， 关键是有无方法来吸引关键是有无方法来吸引 建立实战式规划话术能力建立实战式规划话术能力 1.要具备有效的吸引力要具备有效的吸引力 22.要能够帮助客户发现与确认问题要能够帮助客户发现与确认问题 3.要简单易学且能迅速切入主题要简单易学且能迅速切入主题 4.要有清晰的个人定位  您有无法律性资产吗您有无法律性资产吗？？  一天的存款也能享受一年的定期利率 贷款也可以打对折 如果我们知道我们的孩子是败家子的话如果我们知道我们的孩子是败家子的话，，是是 赚更多的钱重要还是教育好孩子重要？  多赚5万会更快乐吗少赚5万会更痛苦吗？  失去今天的失去今天的500500万又会怎么样万又会怎么样？？  能赚多少是您擅长的，能有多少是我擅长的  您是要惊心动魄的过程还是落袋为安的利润 保险是骗人的保险是骗人的 昨天今天明天昨天今天明天 男人女人分工男人女人分工 金钱与财富的区别金钱与财富的区别 资产姓什么 理财的两部分 理财的三个目标理财的三个目标 资金的三性 72法则的原理 三倍利润的债券三倍利润的债券 训练中关注的要点训练中关注的要点 关于通货膨胀关于通货膨胀 11.通货膨胀通货膨胀3030年的表年的表 2.通货膨胀的实质通货膨胀的实质 3.分红保险10年的红利对比 4. 国寿投资场景式描述 55.佐证类资料佐证类资料 关于保险的分类与控制关于保险的分类与控制 1.保险分两类保险分两类：：保障型保险保障型保险，，投资型投资型 保险保险 2.清晰的保单法律关系 3.财产传承的问题 4. 法律知识的建立法律知识的建立 银储银储、银保银保、商保的区别商保的区别 类类 别别 银银 储储 银银 保保 商商 保保 周期 中短期 中期 长期 保底基础上 保底， 利率保证 随时调整 自动调整自动调整 有的调整有的调整 价值保证 部分 非常强 居中 财务安全 无 有 部分 资产控制 无 有 有 资产灵活性资产灵活性 强强 居中居中 弱弱 保底保利保全保底保利保全 能控制能流动能得到 关于核心引导型话术关于核心引导型话术 现金流管理现金流管理 （（信用卡信用卡））贷款管理贷款管理 婚姻与继承管理婚姻与继承管理 资产保全与资产分配管理 资产 现金 负债 婚姻 继承继承 子女子女 投资 流动