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金融企业加强内部管理探讨 目 录 TOC \o 1-3 \u 前言 3 1内部管理机制的必要性 3 2金融企业内部管理现状分析 4 2.1 金融企业内部管理存在的问题 4 2.1.1 内部管理环境尚不理想，内控意识薄弱 4 2.1.2 有章不循，制度落实不力 4 2.1.3 内控信息的交流与反馈不够完备 4 2.1.4 内部管理目的不明确 5 2.1.5 处罚措施乏力 5 2.1.6 欠缺有效的内控监督机制 5 2.2金融企业内部管理出现问题的原因 5 3优化金融企业内部管理的措施 6 3.1 建立独立完善的内部监督体系 6 3.2营造良好的内部管理环境 6 3.3 充分利用信息系统手段，提高内控效率和效果 6 3.4 培育金融企业内部控制文化 7 3.6 增强内控制度的系统性和可操作性 7 结 论 7 参考文献 8 致 谢 9 PAGE 8 摘要 内部管理是企业进行有效管理的工具，也是企业的自动预警系统和维护系统。从我国金融企业管理的整体情况看，企业内部控制基本趋于弱化的境地，表现为无标准控制、有标准也无法控制的状态，究其原因主要是企业内部因素所致。我国加入世界贸易组织已经有十余年了，金融业被推到同世界竞争的风口浪尖，特别是在世界金融危机之后，如何通过完善金融企业内部管理建设，加强风险管理，提升金融企业的核心竞争能力，始终是困扰业界的一个紧迫的问题。本文多角度介绍了金融企业内部管理的现状，深层次指出了其中的问题，并针对性地提出了相关的解决措施。 关键词：金融企业；内部管理；现状；措施 Abstract Chinas accession to the WTO has been more than ten years, the financial industry was pushed to the cusp of the same competition in the world, especially in the world after the financial crisis, and how to improve the internal management of financial enterprises, and strengthening risk management, and to enhance the core competitiveness of the financial enterprises ability, is always a pressing problem that plagued the industry. Multiple perspectives of this article describes the status of the internal management of financial enterprises, which pointed out the deep-seated problems, and targeted solution. Keywords: financial enterprises；internal management；status quo；measures 前言 由于金融行业所涉及的领域广泛，以及金融产品所具有的虚拟性和业务的不可预测性，使得其逐利功能更容易发挥，却又不容易被管制。而且，金融环境受整个社会、政治、经济等环境的影响，使得金融行业的不确定性也大为增加。但是作为金融市场的主体，金融企业内部管理的有效性对维护市场秩序起着非常重要的作用。我国加入世界贸易组织已经有十余年了，金融行业参与世界金融业竞争，总体上看金融行业还算稳定，但是我国四大商业银行存在巨额不良资产问题已为世人共知，而且随着金融业的不断发展，金融业务趋向多元化，金融产品越来越复杂，金融业风险也在增大。宏观层面上，我国在政策和法规方面采取了一系列的监管手段，但是对于金融企业风险的控制，单单只靠这种外部的监管是远不足够的，还应该从微观层面，也即金融企业自身，采取有效的内部管理，建立合理的管理机制以及有效的风险防范体系，才能更加有效的降低金融风险，提升金融企业的核心竞争力。 金融是现代经济的核心，金融企业是服务国民经济和社会发展的载体。因此，推动金融企业建立现代企业制度，加强内部管理，是建立和完善社会主义市场经济体制的重要组成部分，对于促进金融业稳定健康发展，充分发挥金融对国民经济发展的支持作用具有重要意义。 1内部管理机制的必要性　　 金融企业内部管理作为对金融业务进程进行环环相扣、监督制约的动态控制机制，对防范和化解各种金融风险都发挥着重要作用。 一是有利于正确贯彻执行国家各个时期方针政策、法律法规以及中央银行监管的规章