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【早会专题】 个推信托概述 课程简介 课程对象：筛选后参加业务培训的业务员 课程目的：通过本课程的学习，使学员了解个推信托业务的内容 及特点，认识信托产品，并学习掌握推介信托业务的基本能力和相 关销售技巧，以参加个推信托业务资格授权选拔考试。 讲师要求：信托理财经理/综拓内勤 学习方式：讲授/分享 参考课时：1小时 目录 第一章 个推信托业务的意义 第二章 平安信托简介及信托基础知识 第三章 个推信业务模式介绍及相关话术 我已经能很好的服务中 低端客户，为什么高端客户 的经营那么难呢？ 经营高端客户遇到的问题 跟高端客户没有共同语言，直 接谈保险，客户抵触性比较强 已经成功销售了保险产品 跟高端客户有一定的交 给高端客户，知道客户也 流，但是很难了解客户 还有闲置的资金，但是没 的真正资产状况，不能 有针对性的推介保险产 有进一步开发的机会 品 已经成功开发了一个高端客户， 但是很难进入客户的社交圈 子……… 高端客户投资特点 追逐市场上的高端理财产品 一旦决定购买投资规模较大 对于创新类个性化投资产品比较接受 投资理财时间有限 投资理财专业知识匮乏 投资理财方式较单一 注重自己投资信息私密性 防范个人资产风险需求 方法一：通过信托产品为客户提供了高附加 值的服务，增加了客户满意度 上海鸿武区业务主任张某，平时拥有一大批优质高端客户，在 聊天时了解到客户购买私募基金的意向，但当时信托培训还没启动， 张某对私募基金认识不足，所以对客户的需求没有善加利用。 自 个推信业务启动后，张某参加了信托培训，初次接触到相关 信托私募理财产品。当张某对平安信托和信托产品有一定认识后，便 推介其保险VIP客户认购了两份平安的信托理财计划，客户投资需求得 到充分满足的同时，提高了对业务员的满意度和对公司的忠诚度。 方法二：通过信托产品进入高端客户的社交 圈子，积累广泛的潜在客户 深圳业务员薛某一直为怎么能进入高端客户的圈 子发愁，正好今年个销信托的业务开始启动，他马上 推介其大客户参加3月在深圳举行的私人财富论坛， 客户以前只是听朋友说过信托产品，一直也没接触过 ，通过财富论坛客户了解了平安信托及其信托私募产 品后很感兴趣，当场预约认购了信托理财产品。此外 ，他还准备介绍其有理财需求的朋友给薛某，为薛某 提供了更为广泛的潜在客户群，为进一步销售保险打 下基础。 目标三：通过信托业务的平台跟客户建立良 好关系，引导客户接受保险观念，促成签单 个推信业务启动后，上海大连营业区的胡某便瞄准了这一有利工具 去开拓高端客户市场。他锁定的目标客户是各大企业的高级管理人员， 具有较强的经济实力、通晓现代财富管理模式且勇于接受新事物。在一 位客户签约购买了一份100万的平安信托产品之后，他又立即向客户介绍 了投连保险产品，兼具保险及投资收益的功能，就这样100万的信托又带 出了10万元的投资连结保险。通过综合理财规划师的形象赢得了客户得 信赖，不仅客户自己购买信托产品，还介绍自己的朋友来购买，就这样 ，胡某通过信托产品有效地介入了一个 “富人圈”，不仅在信托销售上 收益多多，更为自己积累了寿险销售的优质客户群。 器者，信托也 目录 第一章 个推信托业务的意义 第二章 平安信托简介及信托