银行贷款司法清收民事诉讼作业流程梳理超经典.docVIP

司法清收-民事诉讼步骤梳理 诉讼缴费、立案 1、申报材料及证据等资料齐备： （1）基础材料包含：起诉状、证据材料、授权委托资料等。 （2）证据材料：a.主体材料（双方当事人）b.借款关系材料（协议、借据）c.担保关系（协议）d.诉权（催收通知书、推行担保责任通知书、宣告贷款提前到期） （3）授权委托资料：授权委托书、责任人或法定代表人身份证实、营业执照或组织机构代码证复印件、受托人身份证复印件。 （4）起诉状提交份数根据被告人数加1提交。办理授权委托手续，一式两份，提交法院一份，自己留存一份。 （5）同诉状一同提交利息计算明细及说明。 2、诉状写作注意事项： （1）相关双方当事人：a.列明双方当事人基础情况，如姓名、性别、年纪、身份证号、住址等，法人或其它组织名称、住所和法定代表人或关键责任人姓名、职务。b.有多名被告时，若其中存在无担保代偿能力及有效资产，且不配合，可不将其列入起诉名单，以降低诉讼各步骤因被告不配合带来障碍，以加紧诉讼进程。 （2）特殊被告：a.个体工商户：无字号以营业执照登记经营者为当事人；有字号以营业执照登记字号为当事人，同时注明经营者信息；营业执照上登记经营者和实际经营者不一致，以登记经营者和实际经营者为共同诉讼人。b.被告人死亡：被告人死亡应该列其继承人为被告；实际操作中若无法举证被告人死亡，可看成不知晓被告死亡并起诉，由法院做查证。c. 企业合并、分立：企业合并合并后为当事人、企业分立分立后企业为共同诉讼人。d.分企业：《企业法》第十四条：分企业不含有法人资格，其民事责任由企业负担；《最高人民法院相关人民法院实施工作若干问题要求（试行）》第78条：被实施人为企业法人分支机构不能清偿债务时，能够裁定企业法人为被实施人。企业法人直接经营管理财产仍不能清偿债务，人民法院能够裁定实施该企业法人其它分支机构财产。所以可能有三种情况：一是以总企业为被告；二是直接以分企业为被告；三是将总企业和分企业均列为被告。从诉讼法角度来说，这三种方法全部是能够，应该以怎样便利诉讼作为选择依据。 （3）诉讼请求：通常表述：a.判令被告一XX企业偿还借款本金人民币1000万元及至债务推行完成之日止利息【截止到X年X月X日利息（包含复利和罚息）为10万元】，累计1010万元。b. 判令被告二XX对上述款项清偿负担连带责任。c. 判令两被告负担本案全部诉讼费用。 （4）事实和理由：借款基础事实、贷款是否已经到期、有没有违约情形、是否已经宣告提前到期等。 3、受理及缴费： 法院受理审查期限7日，诉状登记、不符合起诉条件驳回、不能决定是否立案移交业务部门研究。原告对不予受理裁定不服，能够提起上诉。假如在立案后发觉不符合，裁定驳回起诉，当事人对驳回起诉裁定不服，能够提起上诉。 立案后立即缴纳诉讼费用，能够立案同时交、能够收到缴费通知书后7日内交，逾期不交按撤诉处理。 立案时，记下内勤电话，便于问询案件承接法官，了解案件进展。 财产保全 1、人民法院采取保全方法，能够责令申请人提供担保，申请人不提供担保，裁定驳回申请。银行通常能够以出具担保函形式提供信用担保。 2、可保全财产： 民诉法第一百零二条：保全限于请求范围，或和本案相关财物。常见可保全资产存款（账户）、房产（预售房也能够）、土地、股权、投资收益、到期债权等。 银行本身抵押物。经过保全可确保优先处理权。 3、查封限额： 查封限额怎样确定： a.申请书中申请查封总额就是债权总额（通常就是本金加利息）。b.一笔贷款有多处财产怎样分配额度：标准上主金额分配在比较值钱、比较轻易实现债权查封物上。 4、银行账户查封需要提供较为正确开户行地址。 三、传票送达 1、法院传票送达方法： （1）直接送达，指法院派专员将诉讼文书直接交付给受送达人签收送达方法。通常能够直接送达，就应该直接送达，以预防拖延诉讼，确保诉讼程序顺利进行。 （2）留置送达，是指受送达人无理拒收诉讼文书时，送达人依法将诉讼文书放置在受送达人住所并产生送达法律效力送达方法。 （3）委托送达，是指负责审理该民事案件人民法院直接送达诉讼文书有困难时，依法委托其它人民法院代为送达。通常适适用于异地送达。 （4）邮寄送达，是指法院将所送达文书经过邮局并用挂号信寄给受送达人方法。通常是受送达人住地离法院路途较远，直接送达有困难时所采取一个送达方法。 （5）转交送达，是指法院将诉讼文书送交受送达人所在单位代收，然后转交给受送达人送达方法。转交送达有三种情况：1.受送人是军人，经过其所在部队团以上单位政治机关转交；2.受送达人被监禁，经过其所在监所和劳动改造单位转交；3.受送达人正在被劳动教养，经过其劳动教养单位转交。代为转交机关、单位收到诉讼文书后，必需立即交受送达人签收，并以其在送达回证上签收时间为送达日期。 （6）公告送达