徐先生家理财方案设计毕业设计.pdfVIP

摘 要 随着我国经济的快速发展，家庭收入也随之有了增长。人们经济 水平的提高，对理财也有了更多的了解，市场经济的不确定因素也越 来越大，家庭理财也逐步受到人们更加的重视了，对理财的需求观念 也有了很大的提高，但是大部分人缺乏这方面的知识和经验。对理财 的片面理解和不正确的理财方案使大多数家庭不能达到增强家庭经 济实力，提高抗风险能力的目的。无论贫穷还是富有，家庭理财都不 可或缺。合理的理财方案，有效合理的处理和运用资金，让自己的资 金发挥最大的作用，以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。 关键字: 资产负债表；年度收支表；理财方案 目录 引言 1 第一章 家庭基本情况简介 1 1.1 徐先生家基本信息 1 1.2 家庭成员信息表 1 第二章 家庭财务状况分析 2 2.1 家庭年度财务状况 2 2.2 家庭年度收支状况 3 第三章 徐先生家现理财存在的问题 4 3.1缺少家庭理财的意识，没有树立正确的理财观4 3.2缺少基本的理财知识 5 3.3 理财方式单一5 第四章 徐先生家理财方案规划5 4.1现金规划 5 4.2教育规划 5 4.3家庭保险 6 4.4养老规划 6 4.5投资规划 6 总 结 7 致 谢8 参考文献9 1 引言 家庭理财是指通过客观分析家庭的财务状况，并结合宏观经济形 势，从现状出发，为家庭设计合理的资产组合和财务目标。家庭理财 的意义在于给家庭带来更多的安全感，使家庭财产存在稳定性、安全 性、增值性和减少非预期性等方面实现最佳组合。对家庭理财的合理 分配，制定合理的理财方案，有效的处理和运用资金，让自己的资金 发挥最大的作用，以达到最大限度的满足日常生活需要的目的。 第一章 家庭基本情况简介 1.1 徐先生家基本信息 徐先生今年35岁，是一家公司的采购部经理。事业小有成就， 月薪15000元，有着近八年的工作经验，每年的年薪奖励50000元， 有五险一金，公司待遇好。妻子李女士今年30岁，是一家公司的财 务人员，月工资7000元，有着近5年的工作经验，年薪奖励20000 元，也有五险一金。两人育有一个儿子，儿子才4岁，刚刚步入幼儿 园。徐先生家庭年收入为264000元加上夫妻俩的年终奖70000元， 年收入为30多万元。徐先生和妻子的父母都健在，已经退休了，没 有了经济来源。全靠子女赡养，夫妻俩都不是独生子女，赡养父母的 经济压力相对来说减小了一些。徐先生家现有两套房子，一套有120 平方米，一套是150平方米。有一套房子是前几年买的，现在正在还 房贷，每月需还6000元。有两辆小汽车，一辆价值30多万，另一辆 价值50多万。无贷款，有存款60万元。家庭计划尽早的合理通理财 计划，实现全家未来的生活目标。 1.2 家庭成员信息表 表1. 家庭成员信息表 家庭成员 姓名 年龄 职业 父亲 徐先生 35 经理 母亲 李女士 30 财务人员 儿子 4 学生 1 家庭成员 姓名 年龄 职业 爷爷 62