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理财企业开业策划方案 【篇一：投资理财企业策划书】 理 财 公 司 策 划 书 班级： 姓名：颦儿学号： 一、背景分析 理财顾问服务是指专业理财机构向用户提供财务分析和计划、投资提议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包含，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一个针对个人用户专业化服务，区分和为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等通常性业务咨询活动。用户接收理财人员提供理财顾问服务后，自行管理和利用资金，并获取和负担由此产生收益和风险。 近几年来，“个人理财”，“个人理财计划”，“个人财务策划”，“个人财务计划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为中国金融业中既流行又紧俏字眼。个人金融业务逐步成为银行经营关键业务，而个人金融业务中理财业务更成为银行吸引优质高端用户，扩大市场份额和增加利润关键业务之一。中国第三方理财起步比较晚，即使取得了一定程度发展，但现在还处于初级阶段。 1、国外分析 个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国保险业。20世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮冲击下，个人理财业务取得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入已占到银行总收入30％以上。在过去几年里，美国个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增加率约为12％―15％。 理财服务等金融机构全部将