《商业银行信贷业务》课程标准要点.docxVIP

《商业银行信贷业务》课程标准 适用专业 金融管理与 修读学期 第 4 学期 制订时间 2017.08 实务 课程代码 课程学时 64 课程学分 4 课程类型 理论＋实践 课程性质 必修课 课程类别 专业学习领域 对应职业资格证或内容 信贷分析管理师（ CAMC） 合作开发企业 华融湘江银行等 执笔人 合作者 审核人 注： 1. 课程类型（单一选项）： A 类（纯理论课） / B 类（理论＋实践） / C 类（纯实践课） 2. 课程性质（单一选项）：必修课 / 限选课 / 任选课 3. 课程类别（单一选项）：公共基础学习领域 / 专业学习领域 / 拓展学习领域 合作者：须是行业企业人员 一、课程定位 《商业银行信贷业务 》是金融管理与实务专业的核心技能模块课程， 是高等职业院 校面向银行客户经理 、银行理财经理 、企业财务 人员等相关岗位群的一门专业核心课程， 同时也可以作为 保险 、理财分析 等岗位群的专业选修课程。 信贷业务 是商业银行的基本 业务之一 ，也是最主要的盈利手段，是银行其他业务顺利开展的基础。同时也是个人及企业最 为主要的融资手段，为企业顺利开展经营活动提供保障。随着我国利率改革及贷款条件的放松， 越来越多的人选择从银行贷款， 掌握银行信贷业务的相关理论和实务很有必要。 本课程是以实践技能训练和仿真模拟实训为特色，是一门理论知识与实践技能相结合、课程与工作相结合、教室与实训室相结合的工作过程系统化课程。课程前 修课程《金融市场基础知识》、《货币银行学》、《金融市场基础知识》 、《会计基础》，后续商业银行综合柜员实训、顶岗实习、毕业设计等，课程内容与国家标 准接轨。对学生职业能力培养和职业素养培养起着主要支撑与促进作用。本课程主要介绍信贷流程以及银行信贷的类型等内容，让学生能够掌握从事银行信贷的基本流程，掌握进行银行信贷的基本技能。在教学中，突出了银行信贷技能训练，增强了学生对于银行工作的实际操作能力的培养，切实提升动手能力和岗位技能，为后续定岗实习做好充分准备。 二、课程设计思路 本课程的教学内容，是根据工作过程，对信贷业务工作涉及到的繁杂内容进行 筛选和重新排序，突出实践能力的培养，以工作任务为载体进行构建。同时按照知 1 识、能力协调发展的原则，设计相关理论知识部分，作为实践教学的一种辅助。具 体包括：信贷业务从业基础、信用分析、公司信贷业务操作、个人信贷业务操作、 票据业务操作、国际信贷业务操作、信贷担保业务操作、信贷风险管理操作八个工 作项目。每个工作项目下又根据实际工作需要划分为若干模块，模块下又设计了具 体的操作步骤、程序和方法，构建了集理论、方法、实践操作为一体的教学内容体 系。 本课程的教学过程，采取校企合作、教学做一体，教室、校内实训室、校外实习基地，乃至整个社会都融为一个“大课堂”，突出职业核心能力训练，按照完成工作任务过程中“理论——实践——再实践”的分段式教学。将教学内容和过程尽可能向实践过程转移。对于理论教学部分，采取教师讲授与师生讨论，学生自我问答相结合的方法，从提出重点、难点和热点问题入手，激发学生学习的兴趣，变枯燥的理论讲解为活跃的讨论答疑；对于业务操作部分，则设计多种实践活动，例如利用信贷模拟教学软件，指导学生完成信贷业务工作；分析贷款协议、撰写信贷调查报告；组织学生以支行客户经理身份，营销贷款；分组扮演助学贷款借款学生和助学贷款审查人员。通过这些活动，引导学生积极思考、乐于实践。 在教学过程的组织上，通过建立与基层商业银行联系制度，和聘请商业银行有关人员担任兼职教师，保证本课程能根据商业银行信贷岗位的实际情况，及时遴选教学内容。通过与银行等校外企业合作，校内银行基本技能实训基地和金融超市等多种途径，给学生提供丰富的实践机会。 三、课程目标 通过《商业银行信贷业务》课程的学习，根据市场需要和客户拓展的需求，了解商业银行主要贷款的规定及要求，熟悉各类贷款的具体操作流程和管理要点，营销贷款，办理贷款业务，管理贷款业务，处理不良贷款，有效规避风险。培养学生作为商业银行信贷经理应有的素养和能力，为以后的工作打下坚实基础。要求学生具体掌握以下专业能力、方法能力和社会能力。 1、 专业能力 具有宏观分析能力； 具有行业分析能力； 具有一定技术分析能力； 具有贷款业务咨询能力； 具有公司财务报表分析能力； 具有常见贷款业务软件使用能力； 具体分析与评价借款人信用，识别客户质量能力； 2 具有较强的风险识别和判断能力； 具有对授信企业进行分析研判的能力； 具有开展贷前调查，撰写贷款调查报告的能力； 具有按期收回贷款的能力； 能够熟练进行各类贷款业务的具体操作。 2、方法能力 具有分析概括调研能力； 具有自主获取知识的能力； 利用多媒体获取信息的能力； 具有方案设计和开拓创新能力