xx银行培训：贴现、转贴现业务介绍.ppt

* * 业务操作 双击单条指令信息，进入扫描界面，按照先主件后附件的顺序扫描凭证。 双击列表信息，显示交易信息及批量票据明细信息；核对协议号、机构号、客户号、票据交易类型、起息日、到期日、科目、总金额、总笔数、利率、实付金额、利息金额、入账账号、入账账户名称、清算方式，核对无误后，点击【提交】，授权后确认操作。 提交后进入交易结果界面，系统显示交易提交结果，点击【查询明细】，系统列表显示票据明细信息及提交结果。点击【打印】，系统提示打印查询结果及交易明细信息。 三、交易说明 三、交易说明 三、交易说明 回购式转贴现买入到期赎回 P-纸票 E-电票 1-线上 2-线下 3-行内清算 三、交易说明 三、交易说明 会计分录 回购式转贴现买入到期赎回 借：存放中央银行款项等 贷：买入同业返售债权-买入境内银行业存款类金融机构票据 收：持有的有价证券及票证实物 凭证打印 交易成功后，打印贴现凭证，查询结果及交易明细信息。 41219 票据回购 本交易用于回购式转贴现卖出到期日，本行进行赎回。 本交易为单节点交易，由中心前台资产业务受理岗办理。 三、交易说明 业务操作 双击单条指令信息，进入扫描界面，按照先主件后附件的顺序扫描凭证。 双击列表信息，显示交易信息及批量票据明细信息；核对协议号、机构号、客户号、票据交易类型、起息日、到期日、科目、总金额、总笔数、利率、实付金额、利息金额、入账账号、入账账户名称、清算方式，核对无误后，点击【提交】，授权后确认操作。 提交后进入交易结果界面，系统显示交易提交结果，点击【查询明细】，系统列表显示票据明细信息及提交结果。点击【打印】，系统提示打印查询结果及交易明细信息。 三、交易说明 三、交易说明 三、交易说明 回购式转贴现卖出到期赎回 回购式再贴现赎回 P-纸票 E-电票 1-线上 2-线下 3-行内清算 三、交易说明 三、交易说明 会计分录 回购式转贴现卖出到期赎回 借：转贴现 贷：存放中央银行款项等 收：持有的有价证券及票证实物 回购式再贴现卖出到期赎回 借：再贴现 贷：存放中央银行款项等 收：持有的有价证券及票证实物 凭证打印 交易成功后，打印贴现凭证，查询结果及交易明细信息。 12700 委托收款发出登记 本交易用于收款人委托银行向付款人收取款项业务的办理，发出委托收款后在登记簿进行登记。 本交易为单节点交易，由中心前台资产业务受理员、网点综合受理员办理。 三、交易说明 业务操作 审核托收凭证是否填写完整，有无欠缺记载事项，核对印章是否与预留印鉴相符，并且审核汇票是否已做成委托收款背书。 根据需要扫描有关凭证，在查询界面的托收业务种类进行选择，录入票据到期日的起始日期和结束日期查询即将到期的票据。柜员双击一条需要办理委托收款的票据记录，系统进入录入界面 根据票据和托收凭证的内容核对自动嵌套的要素进行增加和修改。依次核对或录入承兑人开户行所在省；所在市；承兑人电话；承兑人邮编；承兑人地址；承兑人收信人；委托收款银行所在省；所在市；委托收款银行电话；委托收款银行邮编；委托收款银行地址,最后一手持票人名称。 选择是否收费，如需收费，自动选择收费科目并计算收费金额，判断收费的科目和金额是否正确，支持手工修改；如不需收费，自动进入下一步。 交易完成，提示打印委托收款凭证，根据需要补扫委托收款凭证，选择打印顺丰或EMS快递凭证，收费凭证并交主管复核。 主管复核完毕，加盖结算专用章，交快递寄送。 三、交易说明 三、交易说明 01-我行持有票据托收 02-质押我行票据托收 03-客户代保管票据托收 04-系统内代保管票据 09-客户委托收款票据托收 10-信贷系统质押票据托收 11-同城特约委托收款 12-其他 三、交易说明 根据前一个界面选择自动带出，不可修改 1-银行承兑汇票 2-商业承兑汇票 6-同城特约委托收款凭证 8-其它 0-系统内 1-系统外 承兑人信息按付款人开户行行号对应关系进行自动嵌套 当托收票据种类为“1-银行承兑汇票、2-商业承兑汇票”且业务种类“01-我行持有票据托收”时，控制填写固定的265账号（待定），其余状态手工输入 当托收票据种类为“1-银行承兑汇票、2-商业承兑汇票”且业务种类托为01-我行持有票据托收 02-质押我行票据托收 03-客户代保管票据托收 04-系统内代保管票据 10-信贷系统质押票据托收 时回显托收行行名全称，其余根据收款人账号自动嵌套，可修改 票据托收种类为01-我行持有票据托收02-质押我行票据托收03-客户代保管票据托收04-系统内代保管票据10-信贷系统质押票据托收时由查询交易带出，票据托收种类为09-客户委托收款票据托收11-同城特约委托收款12-其他时由柜员