XX县农村信用合作联社非现场监管体系操作考核实施细则.docVIP

PAGE PAGE 3 XX县农村信用合作联社 非现场监管体系操作考核实施细则 为确保非现场监管信息系统正常运行，规范我联社非现场监管信息的报送程序、内容、方法，明确非现场监管信息编制、审核、报送人员职责，提高非现场监管信息工作质量和效率，按照唐山监管分局和省联社唐山办事处的要求，根据《关于印发唐山银监分局农村合作金融机构非现场监管信息系统数据报送工作暂行考核办法的通知》（银监唐局发[2007]95号）等文件规定，结合我联社实际，制定本实施细则。 非现场监管系统工作人员 本实施细则所指的非现场监管系统工作人员是非现场监管工作的责任人，包括非现场监管报表编制人、审核人、主报人，非现场监管报告撰写人员。 上述人员共同承担非现场监管信息报送的主要责任。 二、非现场监管系统工作人员职责 1、联社非现场监管报表编制人员职责 非现场监管报表编制人员（包括财务会计部和信贷业务审查部人员）要在规定时间内做好各类非现场监管报表的数据采集、填制工作，包括日常性、临时性报表，并确保数据的准确性。对从报表管理系统、业务状况表上采集的数据，要做到准确无误；对从信用社上报数据采集的，各编制人员要认真审核信用社上报的数据，发现错误或不正确的数据要分析原因，并及时进行更正。在数据生成后，要做好生成报表的核对工作，对发现的错误与问题及时进行更正，并将核对好的报表及时上报到审核员。 2、联社非现场监管报告撰写人员职责 非现场监管报告撰写人员要根据《关于印发唐山银监分局农村合作金融机构非现场监管信息系统数据报送工作暂行考核办法的通知》（银监唐局发[2007]95号）文件要求，根据我联社主要业务的风险水平以及外部风险因素的影响进行相关经营情况和风险状况的分析，并按要求上报。 3、联社审核员职责 审核员应及时要求各部门报送各项报表数据，并对数据质量进行审核。在审核过程中，对数据的来源要与具体编制人员进行核对论证，对发现的错误与问题及时反馈给编制人员。编制人员及时进行更正后，再次上报审核员。审核员将所有审核完毕的报表及时上报到数据主报送员。 4、联社主报送员职责 财务会计部为非现场监管报表的报送部门，负责报送非现场监管信息系统报表与保管密钥。主报送员应将审核员审查完毕的报表收集整理，并在规定时间内上报。 主报送员要做好与监管分局的沟通联系。报表被审核未通过或被监管办事处退回的，要迅速落实人员修改重新上报，不得延误向银监会、分局报送时间。 三、考核与奖惩 考核内容主要为非现场监管信息报送的准确性、及时性和完整性。按照上述考核内容和标准，对能按时完成非现场监管报表、报告报送工作，且报送质量较好、无差错的非现场监管报表编制人员、审核员、主报送员分别给予一定的物质奖励；对发生差错的，视情况实行不同的扣罚。具体奖惩标准为： （一）对联社非现场监管工作人员奖惩 1、对于非现场监管日常性、临时性报表及报告全年无发生迟报、退回、审核未通过、差错情况的，并经唐山银监分局考核，年终综合考评后无错报、迟报和漏报情况的，报表编制、审核、报送责任人员、报告撰写人员人均奖励1000元。 2、经唐山银监分局考核，非现场监管月报差错累计超过三种报表差错项目累计超过十项，责任人扣100元；季报差错累计超过五种报表或报表差错项目累计超过二十项，责任人扣200元。非现场监管报告迟报、不符合要求被退回累计三次以上，责任人扣100元；报告迟报、不符合要求被退回累计五次以上，责任人扣200元。 3、密钥保管人应妥善保管密钥。对因工作失误造成密钥丢失的，对责任人扣200元；对因密钥丢失造成非现场监管数据泄密的，对责任人扣300元。 四、本实施细则由XX县农村信用合作联社负责解释和修订，自2007年5月1日起试行 XX县信用合作联社 XXXX年4月28日