个人理财案例分析.pptx

;课程核心内容; 个人理财基础;案例;一、个人理财的概念;一、个人理财的概念;财富管理;私人银行;个人理财概念的内涵;理财目标与生涯现金流规划;二、为什么需要个人理财;二、为什么需要个人理财;个人理财需要;个人理财需要： 2011中国私人财富报告;个人理财需要：丰厚利润吸引着商业银行的“眼球”;个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以美国为例）;个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以美国为例）;个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以香港为例）;个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以香港为例）;个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以香港为例）;个人理财需要：多少钱才能安度晚年;个人理财需要： 中国老龄问题;三、谁提供个人理财服务;四、个人理财产生与发展阶段;五、我国个人理财所处阶段;六、存在问题;课程核心内容;个人理财规划的标准流程（步骤）;个人理财流程图;第一步：建立与界定与客户关系;第二步收集客户信息,了解客户目标和期望;全方位理财规划参考问卷（一）;4.子女教育金规划 ;全方位理财规划参考问卷（三);第三步：分析评估客户财务状况及特殊需求 ;家庭资产负债表;家庭资产负债表的编制基础;资产负债表编制的注意事项;家庭资产负债表结构分析;收入;  家庭收支储蓄表的编制;编制家庭收支储蓄表的注意事项;家庭收支—现金流量表结构分析;诊断目前财务状况提出改善建议;根据宏观经济设定基本假设参数;第四步：制定并向客户提交个人理财规划方案;理财规划报告书的内容;第五步：执行个人理财规划方案 ;第六步：监控个人理财规划方案执行;检查;资产累积较预期差时的调整方案图示;;定期对理财方案进行评估;例子：基于当前经济的视角;续;续;课程核心内容;投资规划;（一）证券投资规划;投资人为什么要投资？;投资流程;投资类别;投资工具分析;我国的投资工具（1）;我国的投资工具（2）;我国的投资工具（3）;投资工具风险收益分类;投资工具风险收益分析;投资工具组合分析;最佳投资工具象限;扩张期 ;理财金字塔;什么是投资规划？;投资规划步骤;不同风险承担能力下的资产配置 ;证券资产配置流程;例子投资规划:以基金为例;一、设定理财目标;（一）订立理财目标的方式;理财目标订立表（1）;（二）订立理财目标应注意事项;二、掌握自己的财务状况;资产负债表（2）;现金流量表（3）;三、认清自己投资性格或风险承受度;（二）可承受投资风险的问卷测评（4）;投资风险与投资工具的搭配(5);投资风险与投资工具的搭配;风险评分与基金资产配置比重（%）6;四、确定储蓄额目标（7）（由前三步得）;五、选择基金投资标的基金绩效与基金平鉴;（一）基金绩效;（二）基金评鉴;六、执行申购基金操作与进场时机;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;七、控制每月消费金额将储蓄作基金定投;八、定期检视调整投资组合;课程核心内容;课程核心内容;个人理财师应该具备的条件;再 见！;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。7月-217月-21Sunday, July 18, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。01:00:3901:00:3901:007/18/2021 1:00:39 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。7月-2101:00:3901:00Jul-2118-Jul-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。01:00:3901:00:3901:00Sunday, July 18, 2021 13、志不立，天下无可成之事。7月-217月-2101:00:3901:00:39July 18, 2021 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。18 七月 20211:00:39 上午01:00:39