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银行贷后检查表格范例 银行贷后检查表格范例 PAGE4 银行贷后检查表格范例 银行贷后检查表 一、借钱基本状况 借钱人名称 贷款种类 担保方式 授信额度 授信有效期 贷款余额 检查原由 □专项检查；□平时检查；□逾期检查；□其余检查； 二、检查内容 1、贷款发放合规性检查。 序号 检查重点 检查结果 1 信审会批复的放款条件能否落实； □是□否 2 贷款担保抵押条件能否有效落实，抵押财产评估能否合理； □是□否 3 合同文本因素能否齐备，重点人有无未署名、盖印、压指印的状况； □是□否 4 合同、借条等法律文件能否存在涂改或许笔迹不清楚等问题； □是□否 5 能否存在借钱用途、限时、金额、还款方式等因素前后不符的状况； □是□否 6 贷款能否经有关责任人署名后发放；能否存在逆程序操作现象； □是□否 7 贷款发放能否有超权限、超授信、无授信发放贷款的状况； □是□否 8 有无未经赞同私自改正贷款发放条件的状况； □是□否 9 信贷系统中客户信息录入能否真切、完好、实时、正确； □是□否 10 系统中录入数据能否与借钱合同、他项权证登记日期一致。 □是□否 检查发现的其余问题： 2、贷款资本使用状况检查。 序号 检查重点 检查结果 1 贷款实质用途能否与申请用途一致，能否存在贷款挪用的状况； □是□否 2 应采纳受托支付的能否按要求履行，有关资料能否供给齐备； □是□否 3 能否对客户供给的证明贷款用途的资料进行核查； □是□否 4 能否对信贷资本的流向进行监测； □是□否 5 贷款用途能否存在违犯国家法律规定或我行规章制度的状况。 □是□否 检查发现的其余问题：3、贷后管理合规性检查  .备注备注 1/2. 序号 检查重点 检查结果 1 信贷档案、他项权证能否实时移交保存，移交锋续能否齐备； □是□否 2 能否成立贷款发放、他项权证移交、档案管理、档案借阅登记台账； □是□否 3 信贷有关台账登记能否存在错登、漏登状况； □是□否 4 调阅、复印档案时能否填写调阅申请表，申请表上主管领导能否署名赞同； □是□否 5 档案能否完好，法律文本资料、二级档案等能否存在缺失； □是□否 6 能否按我行贷后管理方法要求对客户进行初次、惯例和专项检查； □是□否 7 贷后检查能否对客户的经营状况、财务状况、现金流量等进行剖析说明； □是□否 8 能否对客户的信誉状况、欠债变化状况、还款能力进行剖析； □是□否 9 能否对经营场所、注册资本、股东及高管人员改动等异样状况等进行检查； □是□否 10 能否对抵押物的实物状态、价值改动、权属变化等状况进行检查； □是□否 11 能否准时对客户的信誉评级、风险度进行测算，测算能否正确； □是□否 12 能否撰写贷后检查报告，报告能否经有关领导署名确认； □是□否 13 能否对发现的风险实时预警、填写《信贷风险事项报告单》并逐级上报； □是□否 14 能否准时召开贷后管理月度例会，以检查会议记录为准。 □是□否 15 能否如期进行贷款五级分类的 □是□否 检查发现的其余问题： 本次检查综合评论：  .备注 检查日期检查人员客户经理署名市场营销部负责人被检查单位确认建议：支行负责人署名：年月日 对发现问题的整顿建议： 限时整他日期： 2/2.