《证券投资实务》教学课件 项目六证券投资基金投资操作.pptVIP

证券投资实务;工程六 证券投资基金操作;1.能熟练为客户解读基金数据和根本信息； 2.能熟练指导客户开立封闭式基金和开放式基金账户； 3.能为客户投资基金提供合理配置方案或建议； 4.能迅速准确计算出开放基金申购份额与赎回金额； 5.能用通俗语言为客户解释基金分红方式和基金净值关系； 6.能用正确的专业语言和客户进行沟通。 ;模块一 行情、数据与信息披露资料解读； 模块二 开放式基金业务操作； 模块三 封闭式基金业务操作； 模块四 证券投资基金的估值与费用。;;基金行情解读;;一、基金指数 基金指数是反映基金市场的综合变动情况，深圳证券交易所和上海证券交易所均以现行的证券投资基金编制基金指数。 基金指数是指封闭式基金的指数,和开放式基金没有关系。如果投资者买的是封闭式基金,那和基金指数紧密相关,如果买的是开放式基金，那它的涨跌只和基金所持有的股票有关。;;三、开放式基金数据与行情;开放式基金报告数据 ;四、证券投资基金数据解读 ;一、基金信息披露 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。 在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。 ;基金信息披露内容;;基金数据解读;投资基金业绩评价 ;;基金的申购、赎回程序操作 ;;一、基金的申购（认购）、赎回程序操作 基金募集期内购买基金份额的行为被称为“基金的认购”。 投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。 一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠。认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。 ;;;二、申购、赎回规那么; 申购费 赎回费 销售效劳费;四、申购份额、赎回金额的计算;五、申购、赎回的登记与款项的支付;;;工作任务三 开放式基金份额的登记;模块三 封闭式基金业务操作;封闭式基金上市交易条件;;二、如何运用客户信息资源;二、如何运用客户信息资源;二、交易费用;一、封闭式基金交易规那么;;;模块四 证券投资基金的估值与费用 ;;;;;; ;工作任务二 证券投资基金各种费用的核算 ;二、基金交易费;工作任务三 证券投资基金的利润分配与税收 ;〔一〕基金收益来源;〔二〕基金利润分配;二、基金税收;基金管理人和基金托管人的税收;机构投资者投资基金的税收;个人投资者投资基金的税收;工作任务四 选择适合投资者自身的基金品种 ;;不同风险偏好投资者基金投资组合参考;三、确定适合基金产品的要素;;;Thank You !