融资融券业务特点及 .pptxVIP

融资融券业务特点及投资技巧简介2011年4月深圳 第一部分 融资融券业务介绍及业务特点我国融资融券业务发展历程融资融券业务实施步骤2010年3月19日, 证监会批准首批六家试点券商开展融资融券业务。2010年3月31日，第一笔融资融券交易。2006年8月21日，沪深交易所发布《融资融券交易试点实施细则》。 2008年4月8日，证监会就《证券公司风险控制指标管理办法》等规章公开征求意见。2008年10月5日，证监会宣布启动融资融券试点。2008年4月25日，国务院正式出台《证券公司监督管理条例》(2008年6月1日起实施)、《证券公司风险处置条例》。 2006年9月5日，中国证券业协会制定并公布《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。 2006年6月30日，中国证监会颁布《融资融券业务试点管理办法》及《融资融券业务试点内部控制指引》等业务规章。2010年1月8日, 证监会表示国务院已原则上同意开设融资融券业务试点。我国融资融券业务的基本框架证券借贷平台货币市场融资借券证券金融公司（尚待推出）转融资、转融券担保获准开办融资融券业务的证券公司担保融资、融券融资融券交易客户证券金融公司方案尚未明确，本图示仅考虑证券公司向客户融资融券环节，不考虑转融通环节。投资者提供保证金证券公司垫付资金交易所买入证券作为担保物买入证券投资者提供保证金证券公司垫付证券交易所卖出证券所得资金作为担保物卖出证券业务介绍融资融券业务的定义融资融券业务，指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。融资交易融券交易业务介绍融资融券业务基本体系（一）证券账户体系－看穿式二级证券账户架构开户主体一级账户二级账户用途开户机构投资者信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据；证券公司同时委托结算公司根据清算、交收结果，维护客户信用证券账户数据记录证券公司（由结算公司划定专门的代码区间）证券公司融券专用证券账户 用于登记证券公司可供融出的自有证券结算公司证券公司客户信用交易担保证券账户用于登记客户融资买入的证券及提交的其他证券担保品结算公司业务介绍A客户普通证券账户提交担保物B客户普通证券账户证券公司客户信用交易担保证券账户C客户普通证券账户D客户普通证券账户分户记载A客户信用证券账户B客户信用证券账户C客户信用证券账户D客户信用证券账户融资融券业务基本体系（二）9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。10、市场销售中最重要的字就是“问”。11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。业务介绍以信用账户内资金、证券作为担保提交融资买入申报投资者信用证券账户证券公司交易所提交融资买入委托标识“融资”清算数据证券公司融资专用资金账户垫付资金结算公司融资买入证券记入客户信用证券账户融资买入投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。融资交易的了结：直接还款、卖券还款业务介绍以信用账户内资金、证券作为担保提交融券卖出申报投资者信用证券账户证券公司交易所提交融券卖出委托标识“融券”清算数据证券公司融券专用证券账户垫付证券结算公司融券卖出所得资金划入客户信用资金账户融券卖出未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得另作他用。融券交易的了结：直接还券、买券还券业务介绍融资融券业务定义中的要点1、目前不能融资打新股2、融资买入和融券卖出的证券范围有限制3、担保物（保证金）可以是资金也可以是股票，但只限于证券公司认可的人民币资产4、试点期间，证券公司只能用自有资金和自有证券进行融资融券业务，以后可能会有转融通公司5、证券公司对融资融券业务实行总部管理的模式重要概念担保和信托的性质 现行《担保法》于1995年颁布实施，其中关于担保的条款对融资融券所涉及的设定担保及各方当事人权利义务关系提供了一定的法律支持。与《担保法》相关的条款 客户交存的保证金以及通过融资融券交易买入的全部