出单员培训课件.pptVIP

单证的归档 车险保单应依印刷流水号从小到大顺序装订，每50个流水号装订一卷;车险批单同保单，依印刷流水号从小到大顺序，每50个流水号装订一卷；作废单证与已使用保单一并按流水号顺序归档。 非车险保单按险种归档，依险种保单号从小到大顺序装订，每50个保单号装订一卷，批单归入原承保单证案卷中（如案卷已装订成册，则粘贴在首页），若单一险种当年度保单号不足50号，则与其他险种合并归档装卷。作废、丢失单证单独归档。非车险退保、注销保单在做退保或是注销批改之前，需将保单打出，然后出具批单、批改申请及情况说明等资料。 * 第二十九页，共51页 单证的归档 1、根据每卷承保情况 打印《卷宗目录》 2、连同本卷50份保单 装订成半成品。 * 第三十页，共51页 单证的归档 1、编写本卷的《卷宗编号》 如：交强险(卷)201*字***号 2、打印承保档案封皮 * 第三十一页，共51页 单证的归档 将打印完毕的档案封皮连同 已装订的半成品单证装订成册。 * 第三十二页，共51页 单证的归档 最后在成品档案侧面书脊处加盖险种、年度、印刷起至号及档案号。 * 第三十三页，共51页 月底单证的盘点及各种报表的上报 第三十四页，共51页 月底单证的盘点及各种报表的上报 各出单员在每月的月底要根据自已所使用的单证做统一的盘点，盘点的依据是根据自已所填的签单登记簿，盘点上报的内容包含已使用的单证，未使用的单证及作废的单证等各种状态及数量。（此项工作有助于单证管理人员在月底汇总单证使用表时核实所填表格内容的准确性，要求机动车辆保险证的使用状态及数量上报一定要准确无误。） 各出单人员在每月的月底要按时上报当月的单证使用的自查报告及作废登记簿。 * 第三十五页，共51页 单证的相关处罚办法 第三十六页，共51页 * 第一页，共51页 前言 为加强公司承保业务单证管理，防止因业务单证管理不善所引起的经营风险，促进内控制度不断完善，实现保险业务单证集中统一管理、规范使用。根据总公司及各监管部门的单证管理有关规定和要求，结合我司实际情况，特制订本培训内容。 本次培训的目的：进一步梳理明晰单证管理工作要点，对重要单证的制度及相关操作流程全面了解，以便于各地市出单员更好的把握学习，在今后的工作中不断提高，并完善单证管理工作流程。 * 第二页，共51页 单证的申领 内容 1 单证的保管 3 单证的整理 5 单证的归档 7 9 8 2 6 4 单证的发放 单证的使用 单证的移交 四级机构的单证管理流程 单证的相关处罚办法 月底单证的盘点及各种报表的上报 10 * 第三页，共51页 单证的申领 第四页，共51页 单证的申领 1、申领条件 出单员根据所在网点的业务量，准确估计使用量领用空白单证，前台出单人员按照自己上月业务量进行领用，杜绝多领，造成单证浪费（回收凌乱）。 2、申领要求 （1）按照需求填写《单证申领及发放单》一式两联，由单证申领人亲笔签名后，经分管领导签字同意后，到单证管理员处领取保单，并在《重要空白单证领用登记簿》上签字确认，出单员本人亲自领取需当面核对数量，非本人领取需电话或邮件核对数量，单证发放三日后无反馈意见视为单证已收到。 * 第五页，共51页 单证的申领 （2）车险空白单证领用及发放每月一次，领用时间由各机构根据实际情况进行领用安排，其他时间原则上不予申领，如遇特殊情况，及时与单证管理人员联系。批单领用新单证时需将上次领用且已使用的批单一并移交单证管理员检查合格后方可发放新的批单。非车险单证及有价单证（定额保单、卡折类、激活卡）的领用不固定时间。 3、注意事项： 各渠道、部门申领单证时使用一式两联 可附复写纸使用 需根据年度月份装订成册备查 领用数量需做到月领月清不超期 * 第六页，共51页 单证的发放 第七页，共51页 单证的发放 中支公司单证管理员收到《单证申领及发放单》后及时准备单证，按照流水号的顺序发放，实物与系统同时发放给出单员。各出单网点有路途较远更换单证不及时，以防影响业务，要做到提前申领，最好有专人来申领，空白单证需要用快递发放的四级机构及互动出单员必须有经理签字，各互动网点需有互动专员及业管部负责人签字后方可发快递，避免单证在邮寄过程中造成丢失，责任无法界定。 * 第八页，共51页 单证的保管 第九页，共51页 单证的保管---原则 谁领用谁负责 谁丢失谁负责 谁领用谁保管 * 第十页，共51页 单证的保管---要求 1、出单员将单证存放在带锁的专柜或抽屉中，并做好防潮、防霉、防蛀、防损、防火和防盗等工作。 2、有价单证、无价单证需分别存放，已使用、未使用单证需要设置标识，方便拿取使用及后期查阅 。 3、保险卡、内置标志、激活卡等单证必须用橡皮筋捆扎不得零散存放。单证的保管必须整齐，不得有折页