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证券投资基金基础知识培训 2015年3月 目录 基金是什么 一些基本概念 为什么投资基金 各类型基金介绍 我国基金市场现状 • 第一讲：基金是什么 • 第一讲：基金是什么  基金的定义 认识  基金的特点 基金  基金当事人 • 第一讲：基金是什么 基金的定义： 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来， 形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理、以投资组合方式 进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 基金管理人 运作管理 投资者1 资金 资金 股市 投资者2 独立基 债市 投资者3 金资产 海外市场 基金份额 证券组合 …. …. 监督运作 保管资金 基金托管人 • 第一讲：基金是什么 基金当事人： 基金份额持有人：投资者，一切基金活动的中心 基金管理人：基金公司，基金的组织和管理者，基金运作中起核心作用 基金托管人：托管银行，基金运作中的监督者 1．安全保管基金的全部资产； 2 ．执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来； 3．监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法 违规的，不予执行，并向中国证监会报告； 4 ．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格； 5．出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中 国人民银行报告； • 第一讲：基金是什么 基金的特点： 集合投资 集中广大投资者的资金，可以发挥规模效应，降低交易成本， 并且 能够有效的构建组合，分散风险。 专业管理 基金管理人组建专业的投研团队为基金管理提供支持 利益共享、风险共担 基金的所有者是基金投资者，其共同承担风险收益 信息透明 基金需要定期、规范的披露相关信息，且受到证监会的严格监管 资金独立托管 基金管理人只负责资金的运作，资金的保管由托管银行进行。 • 附件：基金与券商集合理财 比较项目 券商集合资产管理 证券投资基金 法律法规 逐步完善 比较完善 组织结构 没有持有人大会 比较完善，有持有人大会 募集方式 私募方式 公募方式 设立条件