青岛农商银行绩效考核系统功能介绍.pptVIP

6大功能之一-成本核算利润计量 单笔资产业务成本核算利润=（利息收入－内部资金转移定价－税金－费用成本－风险成本(预期损失率)±应收利息调整额）×产品调整系数 单笔负债业务成本核算利润=（内部资金转移定价－存款利息成本-准备金成本－费用成本）×产品调整系数 如：XX企业房地产抵押贷款金额49万元，期限1年，执行利率7.84%；一年FTP利率为4.57%；费用成本及税金196元，预期损失金额26元，应收利息调整额为0，若设产品调整系数为1.2，资产折算标准值为80。 则：该贷款1个月的成本核算利润=[（7.84%-4.57%)*49万/12-196-26±0]*1.2=（1335-222）× 1.2＝1336元 成本核算利润也是经风险调整后的核算利润。 第十七页，共五十二页。 6大功能之一-成本核算利润计量 按客户 按员工 按机构(二级支行、分理处) 成本核算利润计量口径 按产品 按事业部 第十八页，共五十二页。 6大功能之一-成本核算利润计量 青岛农商银行 员工资产类业务成本核算利润业绩报告表 机构： 年 月 日 单位：万元、%、元 员工姓名 合计 排名 优先发展类产品 适度发展类产品 限制发展类产品 余额 日均余额 成本核算利润 余额 日均余额 成本核算利润 余额 日均余额 成本核算利润 利润 占比 利润 占比 利润 占比 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 第十九页，共五十二页。 6大功能之一-成本核算利润计量 青岛农商银行 员工负债类业务成本核算利润业绩报告表 机构： 年 月 日 单位：万元、%、元 员工 姓名 合计 排名 活期存款 定期存款 余额 日均余额 成本核算利润 小计 3个月 6个月 1年 2年 3年 5年 余额 日均余额 成本核算利润 余额 日均余额 成本核算利润 余额 日均余额 成本核算利润 余额 日均余额 成本核算利润 余额 日均余额 成本核算利润 余额 日均余额 成本核算利润 利润 占比 利润 占比 利润 占比 利润 占比 利润 占比 利润 占比 利润 占比 利润 占比 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 第二十页，共五十二页。 6大功能之二-员工平衡计分卡考核 平衡计分卡是员工工作业绩的载体与重要展示工具，对员工的考核最终要落实到平衡计分卡上。平衡计分卡的应用简单描述为“一人一岗，一岗一卡，一卡千分，分酬挂钩，按月考核”。 第二十一页，共五十二页。 6大功能之二-员工平衡计分卡考核 青岛农商银行个贷业务客户经理平衡计分卡得分情况： ?维度 考核指标 得分 财务指标(650分) 资产业务成本核算利润（400分） 1069 负债业务成本核算利润（250分） 968 客户及产品质量指标(210分) 优先发展类产品占比（40分） 86 非应计贷款下降（30分） 27 非应计贷款占比（30） 20 五级分类不良贷款现金收回率(30) 21 到期贷款收回率(40分) 43 百元收息率（40分） 52 内部流程(60分) 内控风险评价（30分） 30 内外部检查（30分） 20 学习与发展指标（100分） 取得证书（30分） 40 技能达标等级（70分） 70 员工行为管理指标（30分） 工作纪律（15分） 15 规范化服务（15分） 15 合计得分 2400 支行排名 8 全辖排名 18 定量指标得分上不封顶，能力越强，业务质量越高，贡献度越大，得分就越高！ 第二十二页，共五十二页。 6大功能之二-员工平衡计分卡考核 柜员平衡计分卡模板： ?维度 考核指标 得分 财务指标(630分) 柜员标准业务量（600分） 　 负债业务成本核算利润（30分） 　 内部流程（150分） 事后监督发现问题（80分） 　 内部工作质量检查（30分） 　 外部检查（40分） 学习与发展指标 　 员工行为管理指标（100分） 工作纪律（50） 规范化服务（50） 特殊调整项 　 合计 　 第二十三页，共五十二页。 6大功能之二-员工平衡计分卡考核 第二十四页，共五十二页。 6大功能之二-员工平衡计分卡考核 不同管辖行的同一岗位平衡计分卡可以不同，同一管辖行同一岗位平衡计分卡一定相同