第章金融体系全貌.pptVIP

我国金融体系的结构 第二十七页，共六十二页。 我国金融体系的结构 经过30多年的改革和发展,中国已形成多元化的金融机构体系、多功能的金融市场体系以及比较完善的金融调控和监管体系。金融业成为国民经济的核心产业,有力地支持了国民经济其他部门的改革和发展,日益满足经济高速发展中对金融服务的需要。 1.以商业银行为主体,多种机构并存的金融机构体系已经形成 2.金融市场规模和活跃度持续提升 3.金融监管体系稳定,各项金融法规日益健全 第二十八页，共六十二页。 2000年后我国颁布或修订的重大金融法律法规 第二十九页，共六十二页。 2000年后我国颁布或修订的重大金融法律法规 第三十页，共六十二页。 2000年后我国颁布或修订的重大金融法律法规 第三十一页，共六十二页。 2000年后我国颁布或修订的重大金融法律法规 第三十二页，共六十二页。 2000年后我国颁布或修订的重大金融法律法规 第三十三页，共六十二页。 2000年后我国颁布或修订的重大金融法律法规 第三十四页，共六十二页。 我国金融体系的特征和发展趋势 1.金融机构:从分业经营到有限综合 2.国民经济发展过度依赖间接融资是我国金融体系的特点和主要矛盾 3.从间接融资为主向直接融资为主导过渡是我国金融体系转型发展的趋势 第三十五页，共六十二页。 2002—2011年我国银行资产与GDP的关系 第三十六页，共六十二页。 2000—2011年我国资本市场的发展 第三十七页，共六十二页。 1.4　发达国家的金融体系 世界各国的金融体系各有特点,但主要表现为两大类,一类以发达的金融市场为主体,另一类以银行为主体,分别以美国和德国为典型代表。此外,日本、法国传统上是银行为主的体制,但是近年来金融市场发展很快,而且作用越来越大;加拿大与英国的金融市场比德国发达,但是银行部门的集中程度高于美国。 第三十八页，共六十二页。 美国金融体系的历史变化 1.美国金融业分业管理的历史 第三十九页，共六十二页。 美国金融体系的历史变化 从制度框架来看,商业银行经营证券业务主要有以下几种类型: (1)完全混业型(full universal):这在德国最为典型,例如德意志银行中,存贷款业务和证券投资业务是在同一个银行的不同部门之间进行的。 (2)全能—附属型(universal-subsidiary):商业银行作为母公司通过其下属的证券机构从事证券业务,这在英国(例如Barclay)和加拿大(例如Toronto Dominion)较常见。在美国,货币监理署1996年允许联邦注册的商业银行通过这种方式从事证券业务。 (3)银行持股公司型(holding company):这是美国一直存在的形式,日本近年来的金融改革也采用这种形式,允许商业银行从事证券活动。 2.混业经营的重新确立 第四十页，共六十二页。 美国金融服务业提供的产品(1950年v.2009年) 第四十一页，共六十二页。 2001—2011年美国资本市场的发展 第四十二页，共六十二页。 美国金融体系的历史变化 3. 2007年金融危机之后的探索 美国独立投资银行转型为全能银行(或银行控股公司)后,其经营模式将发生重大改变: 第一,它们被商业银行收购或者通过银行控股公司并购后,可以利用商业银行机构吸收存款、利用美联储的贴现窗口等多种融资方式,使得融资渠道多样化,融资成本将大大降低,从而将改变其融资模式的缺陷。 第二,由于受《巴塞尔新资本协议》最低资本充足率的限制,其高风险的业务投资模式、过度负债的经营模式将发生改变。 第三,它们将接受美国证券交易委员会(SEC)、美联储等多家政府监管机构的监管,保证其稳健经营。 第四十三页，共六十二页。 2001—2011年美国银行资产与GDP的关系 第四十四页，共六十二页。 全国金融硕士核心系列教材 MASTER OF FINANCE 目 录 1 单击此处添加标题 2 单击此处添加标题 3 单击此处添加标题 4 单击此处添加标题 金融市场与金融机构 第一章 金融体系全貌 第一页，共六十二页。 学习目标 1.了解金融体系的定义和发展 2.了解金融体系的发展 3.了解金融体系在经济发展中的作用 4.了解资金在金融体系中的运行规律 第二页，共六十二页。 1.1　金融体系基础 从狭义的角度看,金融体系是一个包含各种类型的金融机构和金融市场,以及用于交易的各类金融产品和监管金融市场与金融机构按规则运行的监管机构构成的系统。 而广义的金融体系是包含货币、资金交易的所有参与者、交易的市场、交易产品(工具)以及交易规则在内的复杂系统。 金融体系的基本任务是把稀缺的可贷资金从资金盈余者转移给资金需求者用以购买产品和服务,投资于新的设备和设施,从而促进经济的增长,并提高居民的生活水平。 第三页，共六十二页。 金融体系在