第三章 反洗钱法.pptVIP

问题： 1、该企业的日常交易规模巨大的背后原因 2、该企业的经营规模如何 3、该企业的日常经营往来对象 4、需要进一步了解该企业的开户资料、注册资本、法人代表的相关信息 5、林XX、陈XX、陈XX、陈XX等人的身份职业需要进一步了解。 第30页，共50页。 涉及的可疑交易类型 1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； 2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； 3、资金收付流向与企业经营范围明显不符； 4、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符。 第31页，共50页。 案例五： 梁某用其本人身份证在某市某商业银行开立个人结算账户12个，上述账户在检查期间发生人民币交易6644笔，金额2776.96万元，日均交易18笔，单笔平均金额7.6万元。 第32页，共50页。 梁某个人结算账户交易总体情况 交易期间：2004年4月至2005年3月 账户序号 笔数 金额（万元） 账号1 2180 1486.49 账号2 1242 204.76 账号3 863 164.59 账号4 727 166.28 …… …… …… 账号12 14 16.34 合 计 6644 2776.