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第五章 项目实施中的风险管理 第一页，共三十一页。 第一节 制定风险应对计划 一、风险应对计划概念及要求 1、概念： 风险应对计划就是针对风险定性、定量分析结果，为降低项目风险的负作用而制定的风险应对措施。 2、要求 必须与风险的严重程度、成功实现目标的费用有效性相适应； 必须与项目成功的时间性、现实性相适应； 必须应得到项目所有利益相关者的认可，应由一个专人负责。 风险应对计划通常是从几个备选方案中挑选出最优的一个。 风险应对计划通常是从几个备选方案中挑选出最优的一个。 第二页，共三十一页。 二、制定风险应对计划的主要依据 1、风险管理计划。 2、项目风险的特性。 3、风险排序。 将风险按其发生的可能性、风险发生后造成的后果严重程度、缓急程度进行排序，表明各种风险的相对重要程度。 4、组织的风险认知及可接受风险水平 项目主体抗风险能力决定了项目班子能够承受多大的项目风险，也决定了项目组织对于项目风险应对措施的选择。 5、可供选择的风险应对措施。 第三页，共三十一页。 三、风险应对策略 （一）风险回避 （二）风险预防（风险发生前） （三）损失抑制（风险发生后减轻风险损失） （四）风险转移 （五）风险自留 （六）储备风险 第四页，共三十一页。 （一）风险回避 1、定义： 　　　从根本上放弃使用有风险的项目资源、项目技术、项目设计方案等，从而避开项目风险的一类项目风险应对措施。 ２、优点 　　中断风险源，避免可能产生的潜在损失或不确定性 第五页，共三十一页。 ３、缺点 　　１）项目班子失去了从风险中获得收益的机会；窒息了项目各方创造力。 　　２）对项目而言，某些风险也许不可能回避。 　３）对某些风险即使可以回避，但从经济效益来衡量时也许不适当。 　４）回避了某一风险有可能产生另外新的风险。 第六页，共三十一页。 风险回避 风险事件发生概率很大且可能发生的后果损失也很大的项目。 发生损失的概率并不大，但是灾难性的、无法弥补的。 客观上不需要的项目。 风险回避是一种最彻底地消除风险影响的方法，对一些十分重要和敏感的工程项目，回避是一种重要的手段。 美国某州政府招标进行该州一主干河流的清淤工程，拓宽河道，增加河流抵御洪水的能力。这本是一个对公众有利的项目，但该河流上游为一湖泊，是许多动物栖息的自然保护区。河道拓宽，上游湖泊水位下降，改变了动物生存的环境。因而，在工程进行不到两个月，动物保护组织向州政府提出抗议，州政府被迫终止工程。虽然，该工程已经进入施工阶段，业主终止工程意味着面临对承包商的巨额索赔，但州政府的行为一方面保护了动物，另一方面赢得了当地居民的信任，避免了一次政治危机。 第七页，共三十一页。 （二）风险预防（风险发生前） １、通过降低其损失发生的可能性，缩小其后果不利影响的损失程度来达到控制风险目的。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 ２、手段　有形手段 　　　　 防止风险因素出现 减少已存在的风险因素 将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离 无形手段 教育法 程序法 第八页，共三十一页。 （三）损失抑制（风险发生后） １、定义：在风险事故发生时或发生后，采取措施减少损失发生范围及损失程度的行为。 ２、损失发生后的抑制措施主要集中在紧急情况的处理即急救措施、恢复计划或合法的保护，以此来阻止损失范围的扩大。 第九页，共三十一页。 四、风险转移 １、定义： 　　　将项目本身面临的损失风险转移给其他个人或单位去承担的行为。借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上。 　　　转移风险又叫合伙分担风险，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小。 ２、适用性 　　　多数用来对付那些概率小，但是损失大，或者项目组织很难控制项目风险的情况。 第十页，共三十一页。 ①出售。通过买卖契约将风险转移给其他单位。有时出售行为并不能完全转移与所出售项目有关的损失风险。 ②发包。发包就是通过从项目执行组织外部获取货物、工程或服务而把风险转移出去。 ③开脱责任合同。在许多场合，转移带有风险的项目或活动可能是不现实的或不经济的。在这种情况下签订免除责任合同就是一种解决问题的方法。 ④利用合同中的转移责任条款。主要是在一些涉及到经济活动的合同中，通过合法地变更某些条款或合理地运用合同语言，可以将损失责任转移给其他单位。 ⑤担保 工程保险是一种非常有效的风险转移方式； 引入了由市场利益驱动的风险转移机制，是一种补偿性的转