银行结售汇业务管理办法模版.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行结售汇业务管理办法模版 银行结售汇业务管理办法 第一章 总则 第一条 为规范银行结售汇业务管理，促进国际贸易和投资的健康发展，根据《外汇管理条例》等有关法律、法规及规章，结合本行实际情况，制定本办法。 第二条 本办法适用于本行经营的所有结售汇业务。 第三条 本行结售汇业务应严格遵守国家外汇管理政策和有关法律、法规和规章的规定，确保资金的安全和合法、合规的运用。 第二章 业务范围和管理权限 第四条 本行开展的结售汇形式如下： 1．购汇：根据进口货物、服务、技术贸易结算及其他经批准规定的项目所需购汇； 2．结汇：根据出口货物、服务、技术贸易结算及其他经批准规定的项目所得结汇； 3．外汇报关：代理申报进口、出口货物的外汇结算文件； 4．外汇兑换：本外币兑换成人民币或人民币兑换成外币。 第五条 （一）结售汇业务的业务管理层应定期全面审计和检查业务，确保结售汇业务规范和合规。 （二）结售汇业务管理人员应对本行结售汇的所有业务流程和操作程序熟悉并有严格的操作准则。管理人员应掌握结售汇业务监控和数据统计的技能，能够及时有效地发现问题并做出正确的决策。 第六条 银行的所有结售汇业务应按照国家外汇管理规定标准执行，并严格遵守外汇管理规定，执行外汇买卖价格公式，实行管理自律制度。 第七条 本行应对所有涉及结售汇业务的交易进行全程跟踪、核对，确保资金流向的真实性、准确性。 第八条 （一）本行结售汇应按照国家外汇管理规定及时报送外汇交易数据及其他相关数据。 （二）本行要加强对业务数据的监管和风险控制，并及时向审核部门报告异常情况。 第九条 本行开展结售汇业务的权限应按照法律法规规定进行设置，确保结售汇业务安全可控。 第三章 业务管理流程 第十条 银行结售汇业务管理程序应为： （一）客户提出申请。 （二）客户资信情况评估。 （三）核实结售汇资料及单据。 （四）资金支付或收汇。 （五）资金支付或收汇查询。 第十一条 各部门应该深入了解外汇管理政策和有关法律法规，做到思路清晰，业务规范，客户满意。 第十二条 银行结售汇业务管理程序中应注意事项： （一）在核实结售汇资料及单据的环节中，务必核实资料和单据的真实性、合法性。 （二）在资金支付或收汇的环节中，需保障资金的安全、及时。 （三）在资金支付或收汇查询的环节中，需保障查询模式的合规性。 第四章 业务风险控制 第十三条 （一）本行应通过设置实时监控系统、完善风险管理流程、强化内部控制等手段，有效控制业务风险。 （二）本行应定期召开结售汇业务风险评估会议，评估风险控制措施的有效性和可行性。 第十四条 商业银行应对客户的交易模式、种类、来源等进行全程监控和风险评估，及时发现和应对风险事件，规避可能出现的风险。 第十五条 本行在开展结售汇业务时，应建立稳健的风险控制体系，严格遵循风险管理相关的政策和规定，及时发现、识别、评估和化解风险，确保优质资产的流转。 第五章 监管和责任 第十六条 （一）本行应定期向外汇主管部门报送本行的结售汇业务情况报告，并按规定报送离线外汇保证金数据。 （二）本行应及时、详尽地向外汇主管部门报告涉及结售汇业务的风险事件及处理措施，对已经发生的风险事件进行及时的纠错和处理。 第十七条 银行负责人和管理人员要强化业务监管和内部控制，加强对涉及结售汇业务的管理和执行情况的监督和检查，切实防范风险，确保结售汇业务的正常运营。 第十八条 银行结售汇业务出现风险或错误时，业务管理人员及时调查原因，纠正错误、避免风险并及时向上级报告。 第十九条 违反本办法规定的银行人员，将进行相应处理。 第六章 附则 第二十条 本办法自发布之日起施行。银行在实施中遇到问题，请及时向外汇主管部门或监管部门反映，以便及时解决。