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黑龙江省宾县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版加解析答案

第I部分单选题（100题）

1.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

B:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

C:t时期内市场指数的收益率

D:时期内i证券的收益率

答案：A

2.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险对冲

C:风险释放

D:风险规避

答案：B

3.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-3

B:3

C:-5

D:-8

答案：C

4.β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。

A:标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

B:β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

C:β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

D:标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

答案：D

5.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

6.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:目的性原则是税收规划的根本原则

B:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C:税收规划的前提是依法纳税

D:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

答案：D

7.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:不顾一切的追求最大利益

B:尽量对比较确定的支出项目进行预测

C:关注支出现金流入的时间点

D:尽量对比较确定的收入项目进行预测

答案：D

8.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:中囯证监会及其派出机构

B:公安机关

C:司法机关

D:法院

答案：C

9.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

10.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:适应性原则

B:转移风险原则

C:合理避税原则

D:量力而行原则

答案：D

11.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:损失厌恶

B:时间偏好

C:心理账户

D:过度自信

答案：B

12.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

答案：D

13.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:偷税漏税

C:达到整体税后利润

D:收入最大化

答案：B

14.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:本金

B:单利与复利

C:时间

D:收益率或通货膨胀率

答案：A

15.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与消极型股票投资策略

B:指数化投资管理与积极型股票投资策略

C:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

D:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

答案：B

16.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:非平稳时间序列

答案：B

17.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:投资风险偏好

C:财务状况末来发展趋势

D:当期收入状况

答案：B

18.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中