黑龙江省南山区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题王牌题库及解.docxVIP

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黑龙江省南山区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题王牌题库及解析答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

D:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：C

2.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:10

C:1

D:7

答案：A

3.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:几何平均收益率

C:时间加权收益率

D:加权平均收益率

答案：A

4.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:弱式有效市场假设

B:强式有效市场假设

C:无效市场假设

D:半强式有效市场假设

答案：A

5.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:静默期

B:回避

C:隔离墙

D:时滞

答案：A

6.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:短期目标

B:长久目标

C:中期目标

D:临时目标

答案：C

7.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:时间

B:收益率或通货膨胀率

C:本金

D:单利与复利

答案：C

8.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:40

B:36.36

C:32.76

D:50

答案：C

9.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:银保监会

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

10.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每半年，每半年

C:每半年，每年

D:每年，每半年

答案：D

11.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于180天

C:不少于365天

D:不少于60天

答案：A

12.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金流动负债比

B:现金债务总额比

C:现金股利保障倍数

D:现金到期债务比

答案：C

13.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券交易所

B:证券公司

C:商业银行

D:中国证监会

答案：C

14.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:羊群效应

C:过度自信

D:心理账户

答案：B

15.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:小公司效应

B:低市盈率效应

C:日历效应

D:遵循内部人的交易活动

答案：A

16.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

B:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

C:VaR方法只在99％的置信区间内有效

D:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

答案：A

17.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:税收安排和遗产分配

C:家庭收支和债务管理

D:对人身、财产保障等的保险计划

答案：C

18.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:偿债能力

C:公司评级

D:交易本身

答案：D

19.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:强式有效