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20242025年基金从业资格考试题与答案

基金法律法规、职业道德与业务规范

1.关于开放式基金和封闭式基金的区别，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金

B.开放式基金的份额是可变的，封闭式基金的份额是固定的

C.开放式基金通常没有固定期限，封闭式基金有固定期限

D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响

答案：A。开放式基金需要应对投资者的赎回，所以会保留一部分现金等流动性资产，并非全部资金用于证券投资；而封闭式基金在封闭期内份额固定，可将全部资金用于投资。B选项，开放式基金可随时申购赎回，份额可变，封闭式基金在封闭期内份额固定，表述正确。C选项，开放式基金一般无固定期限，封闭式基金有明确固定期限，表述正确。D选项，开放式基金按基金份额净值交易，封闭式基金在二级市场交易，价格受供求关系影响，表述正确。

2.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，不应当做的是（）。

A.有效识别投资者身份

B.向投资者介绍账户主要功能、收费标准及开户流程

C.以个人名义接受投资者款项

D.要求投资者提供身份证明资料

答案：C。基金销售人员办理基金开户手续时，应有效识别投资者身份（A选项），向投资者介绍账户主要功能、收费标准及开户流程（B选项），要求投资者提供身份证明资料（D选项）。严禁以个人名义接受投资者款项，C选项做法错误。

3.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

答案：D。基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断（A选项），通过披露基金相关信息，投资者能更好了解基金情况进行投资决策；有利于防止利益冲突与利益输送（B选项），透明的信息披露可减少基金运作中的不规范行为；有利于提高证券市场的效率（C选项），使市场更有效配置资源。但信息披露不能降低系统风险，系统风险是由宏观经济等因素引起的，不受基金信息披露影响，D选项符合题意。

4.以下属于基金合同当事人的是（）。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金持有人

Ⅳ.基金销售机构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A。基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人（即基金持有人）。基金管理人负责基金的投资运作等，基金托管人负责保管基金资产等，基金持有人是基金资产的所有者。而基金销售机构是基金销售的渠道，并非基金合同当事人，Ⅳ不符合要求，所以选A。

5.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C。根据规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认，所以选C。

证券投资基金基础知识

1.下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率

B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率

C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同

D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同

答案：D。即期利率是金融市场基本利率，用St表示，是已设定到期日的零息票债券到期收益率，A选项正确。远期利率是资金远期价格，隐含在给定即期利率中从未来某一时点到另一时点的利率，B选项正确。远期利率和即期利率区别在于计息日起点不同，即期利率的计息起点是当前，远期利率的计息起点是未来某一时刻，并非计算方式不同，C选项正确，D选项错误。

2.某基金的年化收益率为18%，年化标准差为25%，在标准正态分布下，该基金年度收益率在68%的概率下处于如下区间（）。

A.[7%,43%]

B.[18%,25%]

C.[18%,53%]

D.[18%,71%]

答案：A。在标准正态分布下，约68%的数据会落在均值加减1个标准差的区间内。已知年化收益率（均值）为18%，年化标准差为25%，则下限为18%25%=7%，上限为18%+25%=43%，所以该基金年度收益率在68%的概率下处于[7%,43%]区间，选A。

3.关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是（）。

A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率

B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率

C.债券市价越接近债券面值，期限越长，